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1、主要风险及防范措施（一）技术与环境方面的风险公司千辛万苦中标，按业主要求进场后，存在以下风险，且会给 企业带来很大损失。一是征地拆迁不落实，许多建设项目仓促上马，大量的征地拆迁 未解决，施工准备不充分，不具备开工条件，施工单位陷入夹板之中；二是施工图纸不到位，原设计与实际不符变更多，图纸不配套， 甚至有的项目边施工边设计；三是人为干扰多，有的建设单位强行要 求指定分包方，划走部分工程搞协调平衡，有的强行指定供应商，或 指派租赁设备，有的当地政府出于自身利益的原因，搞摊派、拉赞助、 乱收费、乱罚款，把建设项目视为当地的致富工程。动不动以断水、 限电、挡道相威协，集体闹事，把施工企业视为唐僧肉。严
2、重影响施 工生产进度，延误工期，停窝工损失大，加重了企业经营的风险。除 了以上所述风险，还存在以下风险因素：1. 地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基 技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他 障碍物都会增加工作量和延长工期，从而增加施工成本。2. 气象条件。主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、 洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条 件，都会造成工期的拖延和财产的损失。3. 施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然 与人为的障碍或“三通平等”准备工作不足，导致建筑企业不能 做好施工前期的准备工作，给工程
3、施工正常运行带来困难。4. 设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而 带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成 承包人工期推延和经济损失。5. 技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有 明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一， 影响以后工程的验收和结算。6. 施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适 应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发 包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问 题，而又没有作出及时答复。（二）经济方面的风险1. 招投标。根据国家规定，建筑行业实行投招
4、标制。施工企业的 任务以竞标的方式获取。当前施工企业僧多粥少，一个招标项目，动 辄上百家参与竞争。手续繁杂且中标概率低。投标花销费用大，企业 重不堪负。建筑市场的不规范是施工企业投标揽活的最大风险。首先 表现在建设单位压级压价，大大超出了施工企业的承受能力，有的工 程项目压级压价达到国家定额预设造价的30%多。许多施工企业为了 眼前的生存也不得不承接。投资行为的不规范，导致了最低价中标而 非最合理价中标的现状。其结果一方面使得施工单位以巨额亏损暗贴 建设单位的投资额，另一方面某些施工单位不得不以偷工减料降低成 本求生存，必然导致豆腐渣工程。还有一些工程开工不拨动员予付款 垫资司空见惯，一批无资
5、金或资金不到位的项目，有的项目施工单位 中标后垫资 5%-10%的现金保证至工程结束后迟迟不予返还。多数垫 资项目属空手套白狼工程，把风险接嫁给施工单位。建设单位挖空心 思争着上、抢着上、骗着上、赖着上。到头来很多只能是半拉子工程。 造成施工企业亏损严重，资金紧张，信誉受损，陷入进退两难，骑虎 难下的尴尬局面。2. 要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市 场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承 包价格。施工材料往往占到整个工程造价 70%左右。当各种资源的实 际价格在中标报价的范围之内，企业将会获取利润。但在实际施工过 程中，投标报价中的静态价与实际价相差
6、甚远，生产资料的价格波动 严重影响了企业的经济效益。尤其是自然条件恶劣的地区，地材价格 变动更出人意料，如砂子、石子、片石、水泥等，由于当地资源产量 的限制，地材供不应求，价格成倍上涨，远距离供应加大了成本负担。 有的采取集中垄断供应的方式，人为抬高料价，且不许施工单位自行 采购。地材价差大都不在调概范围内，巨大地材料差，由施工单位自 行消化，而料费对工程成本的影响举足轻重。价格上涨是施工企业重 要的经营风险。3. 金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值4. 资金、材料、设备供应。主要表现为发包人供应的资金、材料 或设备质量不合格或供应不及时。5. 国家政策调整。国家对工资、税
7、种和税率等进行宏观调控，都 会给建筑企业带来一定风险。6. 财务危机。施工企业项目建设周期长，耗资数额大，一个企业 的施工项目少则几十个，覆盖面广高度分散，由于建筑市场的不规范， 建设单位款项的长期拖欠，投标押金的置留、完工项目的尾工扣款， 许多项目竣工多年，工程款和保证金难以及时清回和返还。企业的债 权债务逐年增长，资产负债率居高不下，资金紧张的矛盾日益突出， 增加了财务的风险。项目赊购的各种材料、应付的设量的限制，地材 供不应求，价格成倍上涨，远距离供应加大了成本负担。（三）防范风险的具体措施：1、强化成本管理，完善内控制度，严格按国家规范进行施工管 理。2. 悉和掌握工程施工阶段的有关法
8、律法规。涉及施工阶段的法律 法规是保护工程承发包双方利益的法定根据，建筑企业只有熟悉和掌 握这些法律法规，依据法律法规办事，才能增强用法律保护自己利益 的意识，有效地依法控制工程风险。3. 深入研究和全面分析招标文件。取得招标文件后，应当深入研 究和分析，正确理解招标文件，吃透业主意图及要求；全面分析招标 人须知，详细审查图纸，复核工程量，分析合同文本，研究招标策略， 以减少合同签订后的风险。4. 订完善的施工合同。基于“利益原则”的承包人应当综合分析、 慎重决策，不能签订不利的、独立承担过多风险的合同。施工过程中 存在的很多风险，必须搞清楚由谁来承担。减少或避免风险是谈判施 工合同的重点。通
9、过合同谈判，对合同条款拾遗补缺，尽量完善，防 止不必要的风险；通过合同谈判，使合同能体现双方责权利关系的平 衡和公平，对不可避免的风险，应有相应的策划和对策。使用合同示 范文本（或称标准文本）从而签订合同是使施工合同趋于完善的有效 途径。鉴于中国已经入世，合同的签订也要与国际惯例接轨，国际工 程合同必须符合fidic合同条件。5. 把握要素市场价格动态。要素市场价格变动是经常遇到的风 险，在招标报价时，必须及时掌握要素市场价格，使报价准确合理， 减少风险的潜在因素。但在招标报价时往往对要素市场价格变化预测 不周、考虑不全，特别是可调价格合同，控制风险必须随时掌握要素 市场价格变化，及时按照合同
10、约定调整合同价格，以减少风险。6. 加强履约管理，分析工程风险。在合同谈判和签订过程中，虽 然已经发现了风险，但合同中还会存在词语含糊，约定不具体、不全 面、责任不明确甚至矛盾的条款。因此，任何施工合同履行过程都要 加强合同管理，分析不可避免的风险。如果不能及时透彻地分析出风 险，就不可能对风险有充分的准备，在合同履行中就很难有效控制， 特别是对风险较大的工程项目更要强化合同分析，及时进行工程结 （决）算。7. 找好分包商，减少风险事件。分包给分包商的工程，总包商负 有质量、安全、工期等协调和管理的责任，并承担由此造成的损失。所以对分包商的承包工程和其工作，要严格进行管理，督促分包商认 真履行
11、分包合同，把总分包之间可能发生的风险，减少到最低程度。8. 转移风险。包括向对方转移风险和向第三方转移风险。转移工 程风险主要有如下几种措施：a.行索赔制度。由于不可预测的某些风 险总是存在，风险事件的发生是造成经济损失或时间损失的根源，合 同双方都期望转嫁风险。所以在合同履行中，推行索赔制度是向对方 转移风险。但工程索赔制度在我国尚未普遍推行，建筑企业对索赔的 认识还很不足，对索赔的具体作法也还十分生疏。因此，必须了解索 赔制度转移风险的意义，学会索赔方法，使转移工程风险的合法、合 理的索赔制度健康地开展起来，逐步向国际工程惯例接轨。b.第三方转移风险。包括推行担保制度和进行工程保险（具体咨 询法律顾问）。编制：审批：日期： xx.5.18内容仅供参考
