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1、初级银行从业个人理财试题含答案1. 试题：金融市场的市场主体包括()。A.企业B.政府及政府机构C.中央银行D.中介机构E.居民个人正确答案：ABCE2. 试题：下列机构中，在同业拆借上扮演资金供给者角色的主要有()。A.大商业银行B.中小商业银行C.非银行金融机构D.中央银行E.境外代理银行正确答案：ABCE3. 试题：由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：()。A.在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户B.在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离
2、职了，让客户有事联系自己B银行的电话C.在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行D.在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话正确答案：D4. 试题：大额可转让定期存单的发行人一般是（）。A.证券公司B.中央银行C.商业银行D.政府机构正确答案：C5. 试题：根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（）。A.市盈率B.投资年限C.资产/负债比率D.投资收益率E.通货膨胀率?正确答案：BDE6. 试题：【2015年真题】理财顾问服务有一定程序，一般来说，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。A.客户风
3、险分析B.收集客户资料C.客户财务分析D.确定财务目标?正确答案：B7. 试题：银信合作产品投资于权益类产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前()个工作日向监管部门事前报告。A.5B.7C.10D.15正确答案：C8. 试题：结构性理财产品的主要类型不包括()。A.外汇挂钩类B.与现金挂钩类C.股票挂钩类D.指数挂钩类正确答案：B9. 试题：下列关于财务自由的说法中，错误的有()。A.个人和家庭的收入主要来源于主动投资B.薪金工资类收入的增长最后能达到财务安全的程度C.养老金和年金属于个人或家庭进行金融投资所得的一部分D.投资收入具有主动争取更高收益的性质E.工资薪金类
4、收入的增长幅度和频率通常情况下不会很大正确答案：BC10. 试题：下列行为违反了银行业同业竞争原则的有()。A.关联交易B.内幕交易C.银行业从业人员以不正当手段承揽业务D.银行业从业人员在服务收费过程中恶意抢夺客户E.虚假陈述正确答案：ABCDE11. 试题：下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（）。A.货币型理财产品B.贷款类银行信托理财产品C.股票挂钩类结构性理财产品D.QDII基金挂钩类理财产品正确答案：A12. 试题：施君采固定投资比例策略，设定股票与定存之比率均为50%。若股价上升后，股票市值为40万元，定存为36万元，则下列何种调整操作合乎既定策略?A.买入股票4万
5、元B.买入股票2万元C.卖出股票4万元D.卖出股票2万元正确答案：D13. 试题：【2015年真题】基金份额持有人享有的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权E.查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料正确答案：ABCD14. 试题：我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.银监会正确答案：C15. 试题：不属于“熟知业务”规定的内容是()。A.熟知向客户推荐的产品B.熟知产品设计过程C.熟知产品有效期D.熟知业务处理流程正确答案：B16. 试
6、题：【2015年真题】从理财业务的客户准入角度来说，下列表述错误的是()。A.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品B.银行无需审查客户的资金来源是否合法C.客户应当确保提供身份证件真实、合法D.银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点正确答案：B17. 试题：下面关于基金专户理财的表述，正确的有（）。A.一对多专户每年最多开放一次B.一对多专户每年开放期不得超过5个工作C.单个一对多账户人数上限为200人D.单个一对多账户每个客户门槛不低于100万元E.基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象(主要是对机构客户
7、和个人高端客户)提供的个性化理财管理服务正确答案：ABCDE18. 试题：【2015年真题】商业银行分支机构应当在（）内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.开始发售理财计划之日起5个工作日B.开始发售理财计划之日起10个工作日C.开始发售理财计划前5个工作日D.开始发售理财计划前10个工作日?正确答案：A19. 试题：按照投资理念不同，可以将证券投资基金划分为()。A.主动型基金和被动型基金B.开放式基金和封闭式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.公司型基金和契约型基金正确答案：A20. 试题：【2013年真题】银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密
8、准则要求的是（）。A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或者个人泄露D.与本机构同事谈论客户的社会地位正确答案：A21. 试题：基金销售机构存在()情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的B.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统E.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的正
9、确答案：ABCDE22. 试题：理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：收集、整理和分析客户的家庭财务状况；制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标；理财规划方案的执行；后续跟踪服务。正确的顺序为()。A.B.C.D.正确答案：D23. 试题：下列不符合期货交易制度是()。A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B.交易所每周结算所有合约的盈亏C.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额正确答案：B24. 试题：商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的资料包括（）。A.由
10、商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测C.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等D.商业银行内部相关部门的审核意见E.中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料正确答案：ABCDE25. 试题：下列关于交谈礼仪，做法正确的有()。A.表情认真B.目不转睛地盯着对方的眼睛C.动作配合D.语言合作E.谈话温和委婉正确答案：ACDE26. 试题：在我国，理财师的社会责任包括（）。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者C.理财师是理财风险的揭示者D.理财师是客户声音的反馈者E.
11、理财师担负着为客户资产快速增值的使命。正确答案：ABCD27. 试题：【2012年真题】对于个人而言，利率水平的变动会影响()。A.消费支出和投资决策的意愿B.对存款收益的预期C.购买股票还是购买债券的决策D.现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策E.从银行获取的各种信贷的融资成本正确答案：ABCDE28. 试题：以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是()。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件正确答案：D29. 试题：
12、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.正确B.错误正确答案：A30. 试题：某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是()。A.进取型B.稳健型C.平衡型D.保守型正确答案：D31. 试题：金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人?正确答案：D32. 试题：通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是（）。A.组合投资类理财产品B.基
13、金类理财产品C.信贷资产类理财产品D.结构性理财产品正确答案：A33. 试题：关于个人理财业务对于银行的意义，下列说法正确的是（）。A.增加中间业务收入，改善业务结构B.扩大业务范围和收入来源C.吸收优质客户，提升竞争力D.满足客户对于多样化理财的个人需求E.稳定金融秩序正确答案：ABC34. 试题：保证收益理财计划或相关产品中高于同期()的保证收益，应是对客户有附加条的保证收益。A.贷款利率B.储蓄存款利率C.同业拆借利率D.市场利率正确答案：B35. 试题：下列选项中，不能发行公司债的公司有（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.国有独资企业D.个人独资公司正确答案：D36. 试题：证券
14、市场线描述的是（）。A.证券的预期收益率与其系统风险的关系B.市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C.证券收益与指数收益的关系D.由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合?正确答案：A37. 试题：下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()。A.不必约定下次拜访的时间B.主动，热情，自信地介绍本银行C.递送名片D.自我介绍，语气和缓，注意礼貌正确答案：A38. 试题：商业银行应对内部风险监控和审计程序定期审核和测试，下列不属审核和测试内容的是()。A.内部风险监控和审计程序的独立性B.内部风险监控和审计程序的充分性C.内部风险监控和审计程序的创新性D.内部风险监控和审计程序的有效性正确答案：C39. 试题：（）是储蓄的动力，其后将由开源或节流产生储蓄。A.认知需要B.预算支出C.现金管理D.理财计划?正确答案：A40. 试题：下列不属于价格机制的是()。A.利率机制B.汇率机制C.证券的价格机制D.结算机制正确答案：D41. 试题：下列属于家庭成长期具有的特征是(
