《中级银行从业资格考试《个人理财》试题第735期（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《个人理财》试题第735期（含答案）（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试个人理财试题含答案1. 试题：了解客户、收集信息的渠道和方法有（）。A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.电话沟通E.网络博客正确答案：ABCD2. 试题：凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。A.正确B.错误正确答案：A3. 试题：以下关于城市维护建设税及教育费附加税率的说法错误的是（）A.纳税人所在地区为市区的：7%B.纳税人所在地为县城、镇的：5%C.纳税人所在地为县城、镇的：7%D.纳税人所在在不在市区。县城或者镇的：1%正确答案：C4. 试题：（）尤其是针对朋友间的借贷和一些特殊“投资”渠道可能产生的无法收回借出
2、去的资金的风险等。A.财产风险B.责任风险C.信用风险D.投资风险正确答案：C5. 试题：甲将自己拥有的价值40万元的汽车向保险公司投保车辆损失保险。在保险期间该保险车辆因第三者的单方行为导致损失30万元。保险公司按照保险条款向被保险人赔付了25万元，并行使代位追偿权从第三者得到赔款25万元。按照我国保险法的规定，对于被保险人余下的5万元损失，正确的处理方式是()。A.被保险人无权再要求第三者赔付B.被保险人有权再要求第三者赔付C.保险人有权向第三者要求再赔付D.被保险人和保险人均无权再要求第三者赔付正确答案：B6. 试题：提供优异的客户服务，理财师应遵循（）A.做精分内服务B.做足额外服务C
3、.做好超常服务D.做细基础服务E.提高自身素质正确答案：ABC7. 试题：下列关于教育投资规划的原则，说法正确的是()。A.专款专用是教育金筹备过程中的首要原则B.教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大C.选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步D.教育金最好提前规划，从宽预计E.教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品正确答案：BCD8. 试题：近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（）。A.理财师的基本信息披露B.金融机构的信息披露C.综合理财规划服务披露D.利益披露正确答案：D9. 试题：企业是
4、经济活动的中心，也是金融市场运行的（）。A.中心B.基础C.枢纽D.核心正确答案：B10. 试题：客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师要做好的工作有（）。A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果，让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性B.先从客户当前关心的财务问题入手，总结说明这些问题将如何得到解决C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来，力求简单易懂并让客户“有章可循”D.如果在服务过程中，需要和其他服务客户的专业人士进行沟通，如律师和会计师等，需要向客户提出来、与客户一起去面谈E.定期与客户联系、沟
5、通正确答案：ABCDE11. 试题：下列关于黄金投资的说法中，错误的是（）。A.黄金的收益与股票市场的收益正相关B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用C.黄金投资通常是投资组合中一个重要的分散风险的组合资产D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡正确答案：A12. 试题：如果投资资产比率较低，其他类资产比率比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现。因此投资资产比率应保持在（）以上，以保证已有的财务资源能有较为适当的增长率。A.40%B.50%C.60%D.65%正确答案：B13. 试题：遗嘱见证人应具备的条件不包括（）A.具有完全的行为能力B.对事物能
6、够认识和判断自己行为的后果C.与继承人、遗嘱人没有利害关系D.须是中国境内的公民正确答案：D14. 试题：教育投资规划中（）是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。A.基本教育B.高等教育C.职业教育D.素质教育正确答案：C15. 试题：小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12，标准差为006，同期一年期定期存款利率为225。则小李该基金组合的夏普比率是()。A.148B.154C.163D.182正确答案：C16. 试题：相对于大型企业，中小企业具有以下（）的特点，同样也面临着经营风险高，资金周转需求旺盛，融资
7、难，企业主个人和企业财务联系紧密的挑战。A.规模小B.投资见效快C.经营决策权高度集中D.机制灵活E.有效率正确答案：ABCDE17. 试题：（）是指为员工完成基本工作技能/能力而支付的稳定性现金报酬。A.奖金B.津贴C.基本薪酬D.非货币形式的满足正确答案：C18. 试题：以下选项中，关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是（）。A.家庭生活支出比率=消费性支出/税后总收入B.理财支出比率=融资性支出/税后总收入C.自由储蓄率=自由储蓄额/税后总收入D.净储蓄率=净储蓄额/税后总收入正确答案：B19. 试题：对贷款的学生，因触犯国家法律、校纪，而被学校开除学籍、勒令退学或者学生自动退学的，应由
8、担保人承担全部还款责任。A.正确B.错误正确答案：B20. 试题：一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关?()A.客户的年龄B.客户的学历C.客户的风险偏好D.客户的性别E.客户的投资经验正确答案：ABC21. 试题：理财师客户关系管理的前提和基础是（）A.严格管理所有的客户“接触点”B.为客户提供标准化的金融服务C.收集、整理客户详细信息，了解客户D.提升客户的忠诚度正确答案：C22. 试题：下列债务中，对市场利率最敏感的是()。A.5年期，息票率8B.10年期，息票率10C.5年期，息票率10D.10年期，息票率8正确答案：D23. 试题：对于受益人来说，()是索赔和获得保险保障
9、的最高数额。A.可保利益B.保险价值C.保险金额D.保险费正确答案：C24. 试题：小崔，某企业普通职员，目前没有投保任何商业保险，并于去年购置了一处房产，于今年3月完婚，目前无子女。则在以下保险产品中，小崔购买保险的优先顺序应为()。a房屋火险；b?意外险；c?大病保险；d?家具盗抢险。A.abedB.badcC.bcadD.cbad正确答案：C25. 试题：按照规定，教育储蓄每月的最低起存金额为()元。A.50B.100C.200D.400正确答案：A26. 试题：王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税()元。A.4800B.52
10、00C.5000D.5600正确答案：B27. 试题：造成损失的间接原因是()。A.风险事故B.风险因素C.风险损失D.风险载体正确答案：B28. 试题：保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是保险活动最基本的法律表现形式。下列关于保险合同法律特征的说法，不正确的有()。A.保险合同是单务合同B.保险合同是非标准合同C.保险合同是要式合同D.保险合同是最大诚信合同E.人身保险合同是补偿性合同正确答案：ABE29. 试题：商业银行从事境内黄金期货交易业务,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于（）人，其中交易人员至少（）人、风险管理人员至少（）人。A.4；2；2B.5；3
11、；2C.5；2；3D.6；3；3正确答案：A30. 试题：在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。A.开户资料B.调查问卷C.面谈征询D.客户能提交的一些账户E.客户能提交的一些财务资料正确答案：ABCDE31. 试题：在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。A.风险覆盖评估B.可行性评估C.安全性评估D.整体性评估正确答案：C32. 试题：现金价值的存在使终身寿险具有了储蓄的功能（）A.正确B.错误正确答案：A33. 试题：在确定教育投资规划方案与投资工具中，选择投资工具，应该考虑到因素，包括（）。A.预期回报B.自身风险承受能力
12、C.目前所持有的本金D.投资的期限长短E.投资目标正确答案：ABC34. 试题：不动产登记的登记机构办理所在地为（）。A.机构所在地B.不动产的使用地C.不动产的购买地D.不动产所在地正确答案：D35. 试题：家族信托的优势有（）A.财富灵活传承B.财产安全隔离C.节税避税D.信息严格保密E.保持财富增值正确答案：ABCD36. 试题：以下关于遗产分配的原则，错误的是（）A.分割遗产是，应当将夫妻共有财产的一半分出为配偶所有，其余的作为被继承人的遗产B.同一顺序的继承人继承遗产的份额应当相等C.遗产分割时，应当保留胎儿的继承份额D.遗产分割时，有抚养能力的继承人，未尽抚养义务的，也应当均等继承
13、遗产正确答案：D37. 试题：赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税()元。A.1000B.960C.800D.0正确答案：B38. 试题：速动资产=流动资产/存货A.正确B.错误正确答案：B39. 试题：国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）。A.家庭成员B.基本情况C.最初需求D.财务状况正确答案：C40. 试题：对于退休者个人而言，退休年龄直接影响退休规划的两个方面，即_和_。()A.退休生活的时间长短所带来的退休费用多寡B.退休时身体健康状况
14、所需要的医疗费用高低C.退休后所能领取的养老保险金额不同D.工作时长不同带来的对未来生活水平预期的不同E.工作时长不同带来的财富累积数量的区别正确答案：AE41. 试题：工作收入包括()。A.工资收入B.财产租赁所得C.稿酬D.年终奖E.个人经营所得正确答案：ACDE42. 试题：使投资者最满意的证券组合是()。A.处于有效边界的最高点B.无差异曲线与有效边界的切点C.处于位置最高的无差异曲线上D.无差异曲线与有效边界的交点正确答案：B43. 试题：在理财规划书的制作过程中，理财师必须用专业的语言介绍各种分析结果，比如“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。A.正确B.错误正确答案：B44. 试题：下列选项中，不属于合伙制私募基金对普通合伙人的约束机制的是（）。A.关联交易的限制B.新基金募集的限制C.跟随基金共同投资的限制D.委托管理的限制正确答案：D45. 试题：作为一名社会人，之所以需要购买保险，
