客户拜访计划书一、 拜访前的准备工作（一） 明确拜访目的拜访的目的明确，保险销售人员才能掌握主动权，以最少的时间投入取得最佳的业绩 一般,拜访客户的目的有以下4种 （1）使客户了解保险产品，并给其留下良好的印象，客户以后有购买保险的需求时，能及时与其取得联系 （2）向客户报价，并适当给出一些优惠条件 （3）创造下次拜访的机会，为再次拜访客户奠定基础 （4）提供售后服务，并深掘客户家庭成员的需求二） 提前进行预约（三） 状态及装备准备1、专业状态准备（1）精神面貌：精神抖擞，斗志昂扬，掌握自信之度；（2）仪态外表：头发整齐、胡须刮净，保持清洁程度；（3）着装要求：干净整洁、穿着得体、色彩搭配有度；（4）言谈举止：尊重别人、举止大方，拥有翩翩风度二、 拜访路线及时间 在拜访客户之前，必须设计好最短的乘车路线，以减少消耗在路上的时间，提高工作效率保险销售人员在拜访客户前，必须通过预约的方式与客户敲定拜访时间，以获得最佳效果三、 拜访细节与客户约好十点整见面，九点五十前到达 拜访客户时，不能一见面就切入销售正题，因为客户在初见保险销售人员时，心理会处于戒备状态要消除客户的这种戒备心理，就必须通过与客户闲聊的方式拉近关系。
闲聊的话题应该是客户感兴趣的，谈话均围绕这一话题展开，待到与客户之间交流的气氛变得轻松融洽后，保险销售人员再切入销售正题 。