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1、2024年度年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、（2017年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（ ）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】 B2、某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司。该行为违反了从业人员（ ）的要求。A.保守秘密B.审慎开展执业活动C.不得进行不正当竞争D.优先考虑客户利益【答案】 B3、基金销售机构应当建立基
2、金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B4、 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B5、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。A.调查取证B.行政处罚C.限制交易D.刑事处罚【答案】 D6、
3、根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B7、（）不可以开立基金账户。A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部老李【答案】 B8、(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（ ）。A.向投资人充分揭示投资风险B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】 A9、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转
4、入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国基金业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】 C10、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】 A11、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性【答案】 A12、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（ ）名持有人的名称、持有份额
5、及占总份额的比例。A.10B.5C.3D.20【答案】 A13、（2016年真题）（ ）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】 D14、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（ ）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 C15、（2017年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理
6、人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】 B16、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（ ）日内披露。A.10B.45C.15D.30【答案】 B17、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】 B18、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.
7、审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 B19、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原则B.合理监管原则C.审慎监管原则D.依法监管原则【答案】 B20、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。A.20日；6个月B.30日；3个月C.20个工作日；3个月D.20个工作日；6个月【答案】 D21、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权【答案】 D22、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效
8、性承担最终责任的是（ ）。A.董事长B.董事会C.独立董事D.总经理【答案】 B23、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出【答案】 C24、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型B.股票型C.公司型D.契约型【答案】 D25、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型B.股票型C.公司型D.契约型【答案】 D26、偏股型基金说法错误的是（ ）A.以股票为主要投资方向B.业绩比较基准中以股票指数为主C.股票投资下限是50D.基准股票比例60100【答案】 C27、开放式基金合
9、同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A.15B.20C.30D.45【答案】 D28、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】 C29、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。A.有助于推动市场价值判断体系的形成B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构C.有助于推动上市公司完善治理结构D.有助于防止市场的过度投机【答案】 B30、金融资产分为（ ）和（ ）金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.
10、股权类和基金类D.基金类和所有权类【答案】 A31、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】 B32、下列关于证券投资基金的说法正确的是( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 B33、（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.信息披露合规性风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险【答案】 A34、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过6个月开始募集，原注册
11、的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集【答案】 D35、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A.风险识别能力B.风险承担能力和债务清偿能力C.风险识别能力和债务清偿能力D.风险识别能力和风险承担能力【答案】 D36、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B37、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )。 A.货
12、币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。【答案】 D38、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（ ）。A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】 C39、(2017年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】
