《2024年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案一单选题(共60题)1、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B4、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）A.B.C.D.【答案】 A5、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】 A6、商业养老保险的特点（
2、）。A.B.C.D.【答案】 D7、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A8、在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（ ）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D9、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌C.GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP增长，证券市场将同步上升【答案】 D10、若不能匹配到期资产与到期负债的
3、到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C11、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B12、道氐理论中的主要原理的趋势（ ）A.B.C.D.【答案】 B13、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】 B14、金融期货主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D
4、.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】 A16、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】 B17、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】 B18、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A19、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C20、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1
5、【答案】 C21、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】 D22、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】 C24、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A25、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A26、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。A.
6、现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C27、影响上市公司数量的因素不包括（ ）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D28、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B29、
7、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】 D30、行业生命周期分为（ ）几个阶段。A.B.C.D.【答案】 D31、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C32、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C33、财政政策的手段包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A34、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B35、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】 A36、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业
8、绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（ ）的能力。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】 D37、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A38、证券市场供给的决定因素有（ ）A.B.C.D.【答案】 C39、货币时间价值的影响因素不包括（ ）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D40、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】 A41、按照生命周期理论，下列说法
9、中，错误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D42、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】 A43、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A44、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】 B45、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D46、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】 D47、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A48、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A49、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择
