《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D2、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】 A3、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答
2、案】 C6、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D7、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D8、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A9、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】 B10、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】 C11、下列关于客户评级说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C12、个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13、高价买进的
3、战略若要成功必须具备的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B14、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）A.B.C.D.【答案】 D15、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B16、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该
4、交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B17、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A18、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】 A19、考察和分析企业的（ ），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】 D20、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）.A.B.C.D.【答案】 A21、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠
5、杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】 D22、使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II【答案】 D23、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。A.B.C.D.【答案】 A24、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】 C25、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】 B26、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】 C27、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28
6、、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B29、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D30、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】 D31、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 A32、股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。A.B.C.D.【答案】 C33、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A34、
7、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 C36、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】 C37、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C38、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）
8、之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A39、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40万元B.50万元C.60万元D.70万元【答案】 D42、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换
9、【答案】 C43、下列关于SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C44、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】 B45、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】 D46、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D47、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D48、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 D49、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）
