《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)一单选题(共60题)1、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】 C2、央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A3、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B4、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5、下列属于现金预算编制程序的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C6、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D
2、.、【答案】 C7、某3年期债券久期为25年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（ ）。A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元【答案】 B8、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（ ）A.B.C.D.【答案】 B9、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A10、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】 C11、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C
3、. .D.【答案】 B12、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】 C13、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、以下属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B15、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D16、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C17、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A18、关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D
4、.【答案】 A20、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A22、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A23、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C2
5、4、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】 D25、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C26、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A27、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A28、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ ）。A
6、.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银保监会【答案】 A29、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】 B30、在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B31、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A32、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快
7、【答案】 A33、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B34、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.【答案】 A35、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A36、证券组合管理基本步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D37、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D38、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】 C39、情景分析有助于金融
8、机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】 C40、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D41、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D42、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C43、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）A.B.C.D.【
9、答案】 C44、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A45、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D46、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C47、股票类证券产品的基本特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B48、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B49、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。
