《2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案三一单选题(共60题)1、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（ ）.A.B.C.D.【答案】 B3、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。A.一万以上五万以下B.五万以上十万以下C.五万以上二十万以下D.一万以上十万以下【答案】 D4、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】 B5、下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）A.对冲比
2、率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】 A6、客户按照不同的财富观，可将其分为（ ）几种类别。A.B.C.D.【答案】 D7、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】 D8、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A9、根据市场风险产生的原因。可以将市场风险分为()。A.、B.、C
3、.、D.、【答案】 B10、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A11、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C12、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B13、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C14、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】 B15、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D16、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A17、下列属于直接税的有（
4、）。A.B.C.D.【答案】 B18、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】 A19、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（ ）。A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金【答案】 D21、证券公司应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B22、了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。A.B.C.D.【答案】 A23、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D
5、.【答案】 B24、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C25、下列属于客户专项支出预算项目的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C26、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】 A27、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】 B28、关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A29、下列关于SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C30、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相
6、同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 C31、风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A32、保险规划的的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B33、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】 A34、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A35、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 C36、下列关于情景分析中的
7、情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D37、行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】 B38、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】 A39、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D40、下列客户信息属于定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A4
8、1、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】 B42、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】 A43、EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.A.B.C.D.【答案】 D44、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。A.股利支付率B.市净率C.股票获利率D.市盈率【答案】 C45、VAR的计算要素一般包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C46、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】 C47、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。A.光头阳线B.光头阴线C.光脚阳线D.光脚阴线【答案】 B48、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】 D49、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A50、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A51、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、I
