《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务考前练习题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务考前练习题及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务考前练习题及答案一单选题(共60题)1、我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】 D2、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值B.包含了税后的资本利得C.隐含地包括了资本利得D.未考虑资本利得【答案】 C3、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当
2、pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A4、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B5、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D6、常用技术分析指标有（ ）A.B.C.D.【答案】 C7、
3、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C8、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】 D9、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D10、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A.1.35B.1.73C.1.
4、91D.2.56【答案】 C11、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】 A12、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】 C13、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）A.B.C.D.【答案】 B14、下列关于债券互换说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C15、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业
5、务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】 C16、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】 C17、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 D18、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场【答案】 B19、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 B20、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A21、某一期权标的物市价
6、是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（ ）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】 B22、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】 C23、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】 D24、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】 D25、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、
7、C.、D.、【答案】 C26、资本市场线揭示了（ ）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C27、从高价跌落（ ）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A28、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】 A29、 简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D30、公司的资本结构指标不包括（ ）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】 D31、技术分析方法的局限性说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】
8、 D32、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】 A33、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A34、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】 A35、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】 C37、以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答
9、案】 B38、实施套利策略的主要步骤包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D39、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（ ）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】 D40、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B42、关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C43、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】 A44、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C45、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】 D46、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C47、证券产品买进时机选择的策略（ ）。A.B.C.D.【答案】
