《2024年度山西省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度山西省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度山西省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)一单选题(共60题)1、个人生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D2、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】 C3、央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A4、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家
2、庭的负债下项目【答案】 C5、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】 C7、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B8、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】 A10、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B
3、11、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】 D12、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】 B13、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】 A14、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 B15、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D16、
4、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D17、容户风险特征可以由（ ）这些方面构成A.B.C.D.【答案】 A18、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C19、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】 A20、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】 B21、对于判断与决策中的认
5、知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】 D22、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】 B23、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】 D25、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D27、填写开户资料时，理财师可获得
6、的客户的基本信息不包括（ ）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】 D28、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A29、一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（ ）。A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】 B30、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】 C32、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收
7、取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B33、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D34、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C35、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A36、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B38、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判
8、断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A40、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】 A41、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D42、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C43、下列关于统计推断的参数
9、估计，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 C44、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】 D45、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D46、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B47、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】 D48、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D49、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推
