《2024年度年福建省证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度年福建省证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度年福建省证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析一单选题(共60题)1、证券市场投资者是指（ ）的主体。A.B.C.D.【答案】 D2、证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、以下（ ）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。A.信息报送制度B.年报审计监管C.季报审计监管D.信息公开披露制度【答案】 C4、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每（）个月至多开放（）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。A.6、1B.3、1C.3、2D.1、1【答案】 B5、
2、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供应量【答案】 C6、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。?A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征【答案】 B7、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）A.2 75%B.0.75 200%C.0.75 75%D.2 50%【答案】 A8、下列不属于个人投资者的风险特征构成的是( )A.风险识别B.风险偏好C.风险认知度D.实际风
3、险承受能力【答案】 A9、多层次资本市场的意义包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A.A股B.S股C.B股D.L股【答案】 B11、国际直接投资主要三种形式是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A12、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（ ）。A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类B.投资于存款、债券等债
4、权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类【答案】 A13、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C14、证券金融公司的组织形式为（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.有限合伙公司D.般合伙公司【答案】 A15、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（ ）。A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金
5、业务C.可以将不同私募基金财产混同运作D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】 C16、以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动【答案】 C17、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C18、我国的国际债券主要有（）。A.、 B.、C.、D.、【答案】 B19、债券利息的支付方式有（）。A.B.C.D.【答案】 C20、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。A.连续竞价B.集合竞价C.规定竞价D.次性竞价【答案】 B21、下列关于证券公司提供
6、IB业务的业务规则说法错误的是（）。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险B.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则C.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离【答案】 C22、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。A.财政部B.中国证监会C.中国银保监会D.中央银行【答案】 D23、美国住房抵押贷款中
7、，次级贷款的对象为（ ）。A.信用分数较好的个人B.信用分数较差的个人C.信用分数较好的机构D.信用分数较差的机构【答案】 B24、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 C25、股票的收益来源可分成( )。A. B. . C. . D. . 【答案】 A26、（2021年真题）场外交易市场的特征有 （?）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C27、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C28、评级的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29、做市商制度又称为（
8、）。A.报价驱动制度B.大宗交易制度C.竞价交易制度D.证券商报价制度【答案】 A30、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险【答案】 B31、下面（）属于中小非金融企业集合票据特点。A.B.C.D.【答案】 B32、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。A.流动性强B.交易安全C.灵活性高D.收益性高【答案】 B33、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。?A.严格监督，信息透
9、明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【答案】 A34、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C.资产负债表显示，存款负债为21亿元D.资产负债表显示，存款负债为25亿元【答案】 A35、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（）因素影响。A.B.C.D.【答案】 B36、下列属于证券金融公司职责范围的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】
10、D37、（2020年真题）下列关于资本的说法，错误的是（）。A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金B.资本管理是现代风险管理的核心C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险【答案】 C38、（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。A.中国证券投资者保护基金有限责任公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券业协会【答案】 A39、以下关于股份变动中增发和定向增发的说法错误的是（ ）。A.增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行
11、为B.定向增发是股份公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为C.增发或定向增发之后，公司注册资本和股份相应增加D.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上涨【答案】 D40、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务【答案】 B41、场外交易市场的特征有 （）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C42、下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开
