《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案一单选题(共60题)1、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。A.B.C.D.【答案】 D2、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B3、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A4、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益【答案】 C5、根据对义务性支出和选择性支出的不同
2、态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C. .D.【答案】 B6、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合【答案】 B7、关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A8、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损
3、失有99的可能性会超过10万元【答案】 C9、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元
4、，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A10、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业
5、B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B12、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（ ）。A.B.C.D.【答案】 C13、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】 D14、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B15、影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、有效证券组合的特征包括（）。A.B
6、.C.D.【答案】 D17、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】 B18、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C19、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A20、保险规划的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B21、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.
7、必须为审批前一交易日的结算价【答案】 C23、指标类技术分析法中常用的指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A24、已知某公司某年财务数据如下：营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D25、常用的评估流动性风险的方法包括（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 D26、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】 B27、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B28、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。A.B.
8、C.D.【答案】 B29、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A30、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】 C31、实施套利策略的主要步骤包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D32、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C33、完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B
9、.350C.1000D.1500【答案】 D34、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】 D35、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D36、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】 C37、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A38、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A39、 算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A40、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B41、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C42、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸， 以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】 B43、下列哪些指标应用是正确的（ ）A.B.C.D.
