《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷B卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度广东省证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】 B2、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A3、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 A4、证券投资顾问
2、的流程包括（）A.B.C.D.【答案】 A5、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C6、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B7、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 D8、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离
3、墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B9、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D10、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、下列有关杜邦分析法说法正确的是（ ）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】 D13、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】 D14、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动
4、，则需（ ）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B15、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D16、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A17、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A18、家庭收支状况的分析包含（ ）。A.B.C.D.【答案】 B19、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、证券产品选择
5、的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】 C21、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D22、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议
6、应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】 D23、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】 D24、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 B25、下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D26、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40万元B.50万元C.60万元D.70万元【答案
7、】 D27、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】 B28、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A29、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C30、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】 D31、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B32、现金管理的内容的是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】 B33、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投
8、资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 C34、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B35、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A36、股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。A.
9、B.C.D.【答案】 C37、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】 B38、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】 D39、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】 A40、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D41、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 C42、遗产规划工具主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D43、下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B44、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】 D45、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 B46、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。A.B.C.D.【答案】 A47、某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.
