《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、下列关于信用评分模型的说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D2、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】 B3、下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验【答案】 B4、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5、证券投资顾问向客户提供投资建议，
2、应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A8、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】 A10、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B11、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未
3、来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】 D12、以下属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B13、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。A.B.C.D.【答案】 A15、 在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C
4、.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】 C16、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D17、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（ ）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C18、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是
5、（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】 C19、违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括 （ ）。A.B.C.D.【答案】 D21、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A22、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B23、关于积极型债券组合管理策略中的债权
6、互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D24、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A25、EViews具有的功能有（ ）A.B.C.D.【答案】 D26、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C27、趋势线的确认条件包括（ ）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C28、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】 A29、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C30、移动平均数的特点包括
7、（ ）A.B.C.D.【答案】 D31、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B32、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B34、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D35、系数主要应用于（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A36、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在
8、价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C37、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B38、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A39、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A41、当股票市场处
9、于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】 A42、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B43、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A44、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B45、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C46、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括
