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1、2024年度宁夏回族自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格题库综合试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行运用（）进行内部资本配置和业绩考核，在全行和业务经营部门等各个层次上达到市场风险水平和盈利水平的适当平衡。A、股本收益率B、资产收益率C、经风险调整的收益率。答案：C2、。信托公司应当在证券信托成立后（）个工作日内向中国银监会或其派出机构报告。A、3B、5C、10D、15。答案：C3、商业银行市场风险管理指引中规定，（）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、银行业协会D、
2、商业银行总行。答案：B4、商业银行的年度财务会计报告不需向（）报送。A、国务院银行业监督管理机构B、当地政府部门C、中国人民银行D、国务院财政部门。答案：B5、商业银行市场风险管理指引所称市场风险是指因（）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。A、世界经济发展趋势B、市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）C、国际货币市场D、资本市场。答案：B6、商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（）。A、真实性、完整性、合法性B、真实性、准确性、完备性C、真实性、合法性D、真实性、完整性。答案：A7、根据中华人民共和国企
3、业所得税法规定，下列收入总额中的（）为不征税收入。A、股息、红利等权益性投资收益B、租金收入C、特许权使用费收入D、依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金。答案：D8、根据我国突发事件应对法规定，（）以上地方各级人民政府应当建立或者确定本地区统一的突发事件信息系统，汇集、储存、分析、传输有关突发事件的信息。A、乡级B、县级C、市级D、省级。答案：B9、商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。（）应对调查报告的真实性负责。A、商业银行总行B、授信的商业银行分支机构C、进行调查的
4、调查人员D、集团客户。答案：C10、金融机构从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（）。A、上级报告或越级报告B、上级报告C、越级报告D、监管部门报告。答案：A11、下列各项中，属于通过技术手段来防范网上银行系统风险的措施是_。A、自助注册时的资料验证;B、注册或登陆时采用验证码技术;C、多次错误自动冻结账户;D、支付或者转账交易最大金额限制。答案：B12、商业银行应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采取（）。A、适当处罚；B、追究民事责任；C、零容忍政策；D、
5、追究刑事责任。答案：C13、电话银行服务中，对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少_项符合系统纪录，方可认为是户主本人。A、1;B、2;C、3;D、4。答案：C14、特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A、特别监管时认定的问题得到整改B、特别监管时认定的问题被处罚C、特别监管时认定的问题很少再发生D、特别监管时认定的问题相关责任人被撤职。答案：A15、办理下列哪项业务时，金融机构从业人员不需要主动提出回避（）A、授信B、储蓄C、资信调查D、融资。答案：B16、银行业金融机构业务范围内的业务
6、品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种，由（）依照法律、行政法规作出规定并公布。A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、财政部D、国务院审计部门。答案：B17、根据我国票据法，关于承兑以下说法错误的是（）。A、承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为B、提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为C、见票即付的汇票无需提示承兑D、汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人可以继续享有对其前手的追索权。答案：D18、中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出决定后，随即（）A、报
7、全国人民代表大会批准后执行B、即予执行，自行备案C、即予执行，并报国务院备案D、报国务院批准后执行。答案：D19、缺口分析是衡量商业银行_的一种主要方法。A、利率错配;B、汇率错配;C、期限错配;D、概率错配。答案：C20、按商业银行市场风险管理指引要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）A、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。B、压力测试应当包含定性和定量分析。C、商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压
8、力情景进行压力测试。D、董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。答案：C21、贷款人发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的：A、50%;B、60%;C、70%;D、80。答案：C22、质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下，可以用口头或函电形式，但必须在（）个工作日内补办书面挂失手续。A、3B、5C、7D、10。答案：B23、银行应树立品牌意识，加强小企业授信产品品牌化建设，根据小企业生命周期和融资需求（）的特点，以市场为导向，以客户为中心，推进产品创新，满足不同地区、不同行业、不同类型、不同发展阶段小企业的需求。A、长、小、少、
9、急B、短、小、频、急C、长、大、少、缓D、短、大、频、缓。答案：B24、。财务公司可以吸收下列（）存款。A.集团外单位存款B.集团外储蓄存款C.集团内成员单位存款D.集团内储蓄存款。答案：C25、（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。A、中国人民银行B、银监会及其派出机构C、商业银行D、银行业协会。答案：B26、金融市场最主要、最基本的功能是（）。A、货币资金融通功能B、资源配置功能C、经济调节功能D、定价功能。答案：A27、。村镇银行中最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的。A.10%B.20%C.30%D.50%。答案：B28、银行业金融机
10、构（）应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、审计委员会。答案：A29、个人贷款管理暂行办法规定，采用借款人（）支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。A、转账B、现金C、自主D、受托。答案：C30、贷款人应合理测算贷款人（），审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。A、生产规模B、市场前景C、盈利能力D、营运资金需求。答案：D31、借款人无法足额偿还贷款本
11、息，即使执行担保，也肯定会造成重大损失的贷款属于：A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款。答案：C32、（）巴塞尔银行监管委员会发布了统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架（简称新资本协议）。A、2004年3月B、2004年6月C、2004年9月D、2004年12月。答案：B33、商业银行的经营范围由商业银行章程规定，并报下列哪个部门批准？（）A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、总行D、国务院。答案：B34、根据民事诉讼法及其“适用意见”的规定，按规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或灭失，可以向（）的基层人民法院申请公示催告。A、票据出票地B、票据背书转让
12、地C、票据被盗、遗失或灭失地D、票据支付地。答案：D35、根据担保法规定，以下关于办理抵押物登记部门的说法，错误的是（）。A、以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门B、以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门C、以林木抵押的，为省级以上林木主管部门D、以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门。答案：C36、当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以在（）要求其承担违约责任。A、履行期限届满之前B、履行期限届满之时C、履行期限届满之后D、履行期限届满之后一年之内。答案：A37、商
13、业银行应制定相关的策略和流程，按照风险等级保存系统日志，系统日志主要由（）等部分构成。A、操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、路由器；B、操作系统、防火墙、防病毒软件、入侵检测系统、路由器；C、操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、交换机；D、操作系统、数据库管理系统、入侵检测系统路由器。答案：A38、下面选项都是变更外包协议的流程，以及商业银行或外包服务商选择变更或终止外包协议的条件，除了（）：A、商业银行或外包服务商的所有权或控制权发生变化；B、商业银行或外包服务商的业务经营发生重大变化；C、外包服务商提供的服务不充分，造成商业银行不能履行监督义务；D、商业银行与外包
14、服务商签约期满。答案：D39、。外国银行分行经营存款业务，应（）交存存款准备金A自主决定B按其总行要求C按银监会要求D按中国人民银行规定。答案：D40、商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：A、开户证明;B、开户申请;C、有效证件;D、营业执照。答案：C41、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）、轮岗制度和离岗审计制度。A、轮换B、请假C、审查D、回避。答案：B42、。高级管理层对董事、董事长越权干预其经营管理的，有权请求()予以制止。A、监事会；B、银行业监督管理部门；C、行长；D、董事会。答案：A43、。地方储备粮贷款和地方储备粮轮换贷款一般采用的贷款方式分别为（）。A）信用
15、贷款、信用贷款B）担保贷款、担保贷款C）信用贷款、担保贷款D）担保贷款、信用贷款。答案：C44、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。注册资本应当是实缴资本。A、一亿元，十亿元，五千万元B、五亿元，一亿元，五千万元C、五亿元，十亿元，五千万元D、十亿元，一亿元，五千万元。答案：D45、（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称
16、。A、特别监管B、属地监管C、重点监管D、风险监管。答案：A46、风险管理的最基本要求是（）。A、风险计量B、风险监测C、风险识别D、风险控制。答案：C47、企业在年度中间终止经营活动的，应当自实际经营终止之日起()日内，向税务机关办理当期企业所得税汇算清缴。A、15日B、30日C、60日D、90日。答案：C48、下列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是（）：A、贪污受贿、徇私舞弊B、收藏人民币C、滥用职权、玩忽职守D、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密。答案：B49、关于国务院银行业监督管理机构下列说法错误的是（）。A、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序B、国务院银行业监督管理机构不得公开监督管理程序。C、国务院审计依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。D、监察机关依照法律规定对国务院银行业监督管理
