《2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率【答案】 B2、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】 A3、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】 C4、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（ ）。A.B.C.D.【答案】 C5、下列关于指标类说法全错的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D6、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】 C7
2、、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D8、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B9、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【
3、答案】 B12、证券公司人力资源部的主要职能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A13、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A14、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】 B15、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A16、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服
4、务费用的安排。A.B.C.D.【答案】 D17、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D18、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】 B19、下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B20、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C22、下列属于风险管理策略的有（）。A.B.C.D.【答案】 C23
5、、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】 B24、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C25、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 B26、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B27、在分析判断某个行业所处的实
6、际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A28、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B29、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B30、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资
7、产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】 A32、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 C33、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】 D34、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B35、商业银行了解客户的渠道有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C36、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间
8、的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】 C37、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A38、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（ ）。A.1年或1年以上B.36个月C.3周3个月D.不超过3周【答案】 A39、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C40、EViews具有的功能有（ ）A.B.C.D.【答案】 D41、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】 A42、下列关于期现套利中的正
9、、反向市场的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A43、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A44、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C45、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】 B46、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】 A47、客户信息收集的方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 A48、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.
