《2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）一单选题(共60题)1、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】 A2、某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B3、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（ ）A.B.C.D.【答案】 B4、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D6、下列关于现值和终值的
2、说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D8、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 A9、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3【答案】 B10、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
3、A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99的可能性会超过10万元【答案】 C11、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】 D12、下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B13、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】 A14、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.
4、D.【答案】 D15、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B16、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】 B17、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（ ）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】 A18、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的
5、贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C19、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】 D20、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】 D21、下列不是税务规划的目标的是（ ）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D22、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B23、行为金融理论认为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B24、艾略特的波浪理论考虑的
6、因素主要有（）A.B.C.D.【答案】 B25、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C27、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B28、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C29、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D30、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D
7、.【答案】 B32、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】 B33、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A34、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】 D35、套利定价模型表明（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A36、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】 C37、心理账户通常分为（ ）A.B.C.D.【答案】 B38、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券
8、投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B39、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（ ）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】 D40、（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A41、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C42、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A43、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】 D44、股票类证券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B45、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C46、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C47、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B48、流动性风险评估方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A49、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A50、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。A.B.C.D.
