《2024年度贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(八)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(八)及答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(八)及答案一单选题(共60题)1、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育【答案】 B2、基金的服务机构不包括（ ）。A.基金管理人B.基金评级机构C.律师事务所D.基金持有人【答案】 D3、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）A.目的不同B.性质不同C.对投资人要求不同D.变现能力不同【答案】 B4、下
2、列属于基金客户售中服务的是（）。A.定期进行投资者回访B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金【答案】 D5、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D6、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A7、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】 D8、道德的特征有（ ）。A.公开性B.相同性C.自由性D
3、.继承性【答案】 D9、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】 C10、(2017年)下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（ ）。A.前端收费是在基金份额申购时收取B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除【答案】 C11、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0
4、.5%D.0.75%【答案】 C12、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（ ）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】 B13、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1
5、.5【答案】 A14、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（ ）。A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】 B15、封闭式基金的资金交割实行（）制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B16、估值委员会定期会议（）召开一次。A.每周B.每个月C.每季度D.每半年【答案】 C17、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司【答案】 C18、合规文化不要求建立（ ）。A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D
6、.激励约束机制【答案】 C19、金融市场中，金融资产的（ ）、金融交易的（ ）、金融行业的（ ）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。A.风险性灵活性专业性B.风险性专业性无形性C.专业性无形性灵活性D.无形性灵活性专业性【答案】 D20、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】 D21、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击
7、以私募基金为名的各类非法集资活动。A.市场B.内部C.事前D.事中事后【答案】 D22、（2016年真题）基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度【答案】 C23、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C24、根据（ ），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引1号B.私募投资基金合同指引2号C.私募投资基金合同指引3号D.私募投资基金合同指引4号【答案】 B25、(2
8、017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.采用已知价原则【答案】 B26、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C27、（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金【答案】 C28、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A
9、.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 B29、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（ ），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】 C30、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（ ）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D31、投资基金是一种（）。A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具【答案】 B32、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议
10、B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【答案】 C33、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A34、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外
11、认购【答案】 B35、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】 C36、（2017年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（ ）。A.办理基金清算B.办理基金申购C.办理基金认购D.办理基金赎回【答案】 A37、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D38、第一只ETF是在（）推出的。A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯【答案】 C39、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（） A.都是契约型基金B.都是公司型基金C.大部分为公司型基金D.大部分为契约型基金【答案】 A40、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（ ）的金额。A.基金销售服务费B.管理费C.托管费D.基金销售费用【答案】 D41、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（ ）。A.
