《2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(30页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年6月中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单 选 题(共5 0题)1、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪B.伪造票据罪C.正常经济行为D.票据诈骗罪【答案】D2、根 据 商业银行资本管理办法(试行)我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为()oA.4.5%B.2.5%C.5%D.2%【答案】C3、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.按照规定向中国人民银行报告分析结果【答案】B4
2、、商业银行向客户直接提供资金支持,这属于商业银行的()。A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务【答案】A5、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】B6、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时,不宜进行披露。A.对被代理机构所承担的最终责任B.对购买此产品的其他客户名单C.对本机构在本产品销售过程中的责任D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险【答案】B7、国际清算银行的总部设在()oA.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿【答案】B8、我国政策性银行为主体发行的浮息债券以()为基准利率。A.上海银行
3、间同业拆放利率(Shibor)B.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)C.香港银行间同业拆放利率(Hibor)D.纽约银行同业拆放利率(Nibor)【答案】A9、下列关于信用卡的表述,错误的是()oA.先用后还,改善现金流B.免去携带大量现金的麻烦C.具有循环信用额度D.存多少,用多少【答案】D10、根 据 民法典的规定,民事法律行为应当具备的条件不包括()。A.不违反法律或者社会公共利益B.行为人具有相应的民事行为能力C.意思表示真实D.行为主体必须为自然人【答案】D11、以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是(?)。A.资本市场?B.货币市场?C.债券市场
4、?D.票据市场【答案】B12、以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自()起生效。A.合同签订之日B.登记之日C.登记之日后一日D.合同中约定之日【答案】B13、兼具债券和期权特性金融工具是()A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金【答案】C14、下列关于要约的撤销和撤回的理解,不正确的是()。A.要约可以撤销和撤回B.要约撤回通知与要约同时到达受要约人,不能撤回要约C.撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效D.撤回要约通知比要约先到达受要约人,要约可以撤回【答案】B15、根据我国 反洗钱法的规定,金融机构
5、必须妥善保护客户开户资料及交易信息(),并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.半年以上【答案】B16、银行业是一个高度依赖负债经营的行业,声誉是银行的生命线,()是银行业从业人员的立身之本。A.守法合规B.专业胜任C.品行正直D.勤勉尽职【答案】C17、能够决定破产企业继续或者停止营业的是()。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院【答案】A18、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()。A.合同B.要约C.承诺D.要约邀请【答案】B19、企业甲与企业乙签订合同,为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心
6、企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失,可以要求企业甲向银行申请()。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺【答案】C20、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,又考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】A21、监事会是商业银行的内部(),对股东大会负责。A.执行机构B.决策机构C.监督机构D.管理机构【答案】C22、依 据 行政复议法,行政复议事项由()负责法制工作的具体办理。A.银行业监督管理机构和中国人民银行B.银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银
7、行和人民法院【答案】A23、下列金融机构不属于国务院银行业监督管理机构监管的是()oA.国有商业银行B.中国境内的外资银行C.中国人民银行D.政策性银行【答案】C24、开放式基金是指()。A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司的基金C.基金发行总额不同定,基金单位总数随时增减,投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金单位的基金D.基金份额总额固定,基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金【答案】C25、在汇率的
8、直接标价法下,数额较小的价格应为()。A.外汇买入价B.外汇中间价C.外汇卖出价D.外汇平均价【答案】A26、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。A.银行工作人员在与家人聊天时,无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间,银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题D.因情况紧急,银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】C27、春节期间,同学小张在商店里购买了一款打折的MP4,原标价为人民币550元,实际支付400元。在这次购买活动中,货币执行的职能是()。A.流通手段B.支付手段C.价值尺度D.贮藏
9、手段【答案】A28、中央银行降低法定存款准备金率时,商业银行的可贷资金量()oA.减少B.增加C.不受影响D.不确定【答案】B29、下面关于 银行业从业人员职业操守的说法错误的是()。A.银行业从业人员职业操守于2007年2月9日颁布实施B.银行业从业人员职业操守是强制性的法律法规C.银行业从业人员职业操守是中国银行业协会制定的,由各会员单位表决通过D.当银行从业人员违反 银行业从业人员职业操守时,其所在机构应当采取一定惩戒措施【答案】B30、下列银行业务中,属于中间业务是()A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】B31、下面关于银行的风险管理组织的说法,不正确的是()。A
10、.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息,做出经营或战略方面的决策B.通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则C.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告D.风险管理部门具有较大的风险管理策略执行权,以提供客观的风险规避策略【答案】D32、中国人民银行发放的再贷款不包括()。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款B.用于特定目的的贷款C.处理银行内部的资金不足D.为处置金融风险的需要而发放的贷款【答案】C33、下列不属于行政复议当事人的是()。A.申请人B.被申请人C.受益人D.第三人【答案】C34、甲向乙借款并将自己的一辆汽车抵押于乙,双方办理了抵押登记,
11、后甲开车出现交通事故,该车被损坏而送于丙处修理,因无力支付修理费而被丙扣留。现乙主张抵押权,丙主张留置权,为此发生冲突。对此,下列表述正确的是()oA.由乙优先行使抵押权,理由是先成立的物权优于后成立的物权B.由乙优先行使抵押权,理由是登记物权优于非登记物权C.由丙优先行使留置权,理由是法定物权优于约定物权D.由丙优先行使留置权,理由是占有物权优于非占有物权【答案】C35、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。A.借款相关业务B.转账结算C.现金缴存D.现金支取【答案】D36、我国目前的基准利率是指()。A.商业银行的贷款利率B.商业银行的存款利率C.商业银行对优质客户执行的贷款利率D
12、.中国人民银行对商业银行的再贷款利率【答案】D37、在代理证券资金清算业务中,()是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。A.国内联行清算B.一级清算业务C.二级清算业务D.代收代付业务【答案】B38、关于合规管理,下列表述不正确的是()oA.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营【答案】B39、下列
13、不属于商业银行托管业务范围的是()。A.证券托管B.信托资产托管C.代保管业务D.社保基金托管【答案】A40、下列关于商业银行审计外包的说法,错误的是()0A.可将全部内部审计职能外包B.可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方C.不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其相关联机构D.不得将内部审计活动外包给近三年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方【答案】A41、外汇是以()表示的可以用作国际结算的支付手段和资产。A.外币B.本币C.黄金D.债券【答案】A42、下列关于企业集团财务公司说法错误的是()。A.企业集团财务公司是一种完全属于集团
14、内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务【答案】C43、公司申请债券上市,公司债券实际发行额不少于人民币()。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】C44、商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不 包 括()oA.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应B.短期激励与长期激励相协调C.基本薪酬与银行公司治理要求相统一D.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾【答案】C45、我国政策性银行为主体发行的浮息债券以()为基准利率。A.上海银行间同业拆放利率(Shibor)B.伦敦银行间同业拆放利率(Libo
15、r)C.香港银行间同业拆放利率(Hibor)D.纽约银行同业拆放利率(Nibor)【答案】A46、债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。A.人民法院B.债务人C.担保人D.债权人【答案】B47、不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业 务 是()。A.负债业务B.投资业务C.中间业务D.资产业务【答案】C48、商业银行最基本的职能的是()。A.信用中介B.支付中介C.清算中介D.金融服务【答案】A49、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,又考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】
16、A50、下列选项中,()承担声誉风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.理事会【答案】A多选题(共30题)1、下列选项中,属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是()。A.按存放境内、境外同业披露存放同业款项B.按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数C.应收利息余额及变动情况D.贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数E.增加或减少注册资本、分立合并事项【答案】ABCD2、下 列()可以作为政策性银行金融债券的发行主体。A.中国农业银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国出口信用保险公司E.中国农业发展银行【答案】B3、银行金融创新的基本内容包括()。A.金融产品创新B.管理模式创新C.机构设置创新D.制度安排创新E.发展思路创新【答案】ABCD4、对于洗钱者而言的保密天堂,通常具有下列特征(?)。A.有宽松的金融规则?B.不允许建立空壳公司C.有严格的公司保密法?D.有严格的公司法E.允许建立信箱公司【答案】AC5、下列选项中属于职务侵占罪的构成要件的有()。?A.犯罪主体是非国