《备考2024宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)一单选题(共60题)1、关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】 D2、（2019年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人
2、可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产【答案】 A3、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资全来源发生了重大变化【答案】 B4、投资者基金份额账户由（ ）建立。A.基金注册登记机构B.基金托管人C.基金销售机构D.中央结算公司【答案】 A5、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】 A6、(2016年)制定严格有效的开户
3、流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 D7、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。.基金的托管人.基金的历史业绩.基金净值的波动率.基金的投资范围A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、关于封闭式基金的陈述,正确的是（ ）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变【答案】 D9、（2017年真题）关于基金
4、公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（ ）。A.股东利益至上B.风险控制优先C.管理规模至上D.业务发展为重【答案】 B10、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】 A11、基金市场的参与主体不包括( )。 A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织【答案】 A12、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。A.基本管理制度B.业务操作手册C.部门业务规章D.内部控制大纲【答案
5、】 D13、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D14、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2【答案】 D15、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准【答案】 D16、确认基金交易是（ ）的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.
6、中央结算公司【答案】 C17、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。A.债券型和股票型B.増长型和收入型C.契约型和公司型D.主动型和被动型【答案】 C18、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是( )。 A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C19、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验【答案】 D20、（2017年真题）下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。A.预测基金的投资业绩B.承担
7、损失C.承诺收益D.宣传基金公司品牌形象【答案】 D21、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。A.英国B.美国C.中国D.法国【答案】 B22、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险D.独立托管、保障安全【答案】 C23、投资部按照投资标的可以细分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D24、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D25、基金投资组合一般在（ ）中
8、公布。A.周报B.季报C.临时报告D.月报【答案】 B26、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D27、基金的具体客户服务流程包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B28、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（ ），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.招商安泰系列基金B.华夏大盘精选基金C.华安创新基
9、金D.南方避险增值基金【答案】 C30、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（ ）A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；【答案】 C31、基金资产（）投资于股票为股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】 C32、(2016年)基金信息披露的内容不包括（ ）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D
10、.基金份额上市交易公告书【答案】 C33、（ ）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动【答案】 B34、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。A.1000；5B.1000；10C.3000；5D.3000；10【答案】 D35、客户至上的基本要求是（ ）的利益优先。A.客户B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构【答案】 A36、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应
11、公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征【答案】 B37、（ ）不属于货币市场基金收益公告的内容。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.份额净值D.节假日的收益公告【答案】 C38、下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】 B39、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】 D40、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门
