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1、备考2024广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案一单选题(共60题)1、金融市场参与者中（ ）的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C2、封闭式基金份额上市交易应具备（）。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.募集金额不少于3亿元人民币C.持有人不少于2000人D.募集金额不少于1亿元人民币【答案】 A3、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。 A.完善了金融体系和社会保障体系B.为中小投资者拓宽投资渠道C.优化金融结构，促
2、进了经济增长D.严格合格投资人的识别和认定【答案】 A4、基金的市场营销主要涉及（ ）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金份额的注册登记C.基金份额的募集与运作管理D.基金的销售与基金投资【答案】 A5、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划D.指商业银行按照
3、约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划【答案】 B6、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】 C7、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。 A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】 C8、我国相关法律法
4、规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】 A9、（）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。A.主动管理被动型FOFB.主动管理主动型FOFC.被动管理被动型FOFD.被动管理主动型FOF【答案】 B10、（2021年真题）在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（ ）。A.有效落实合规考核机制B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D.引
5、导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】 D11、（2016年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（ ）。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】 B12、下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同
6、和招募说明书的约定向投资人收取销售费用【答案】 A13、未经（)批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。 A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国证券业协会【答案】 B14、我国基金交易佣金征收的起点是（ ）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】 B15、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】 C16、（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.
7、过度重视基金资产的流动性【答案】 D17、基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人【答案】 D18、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A19、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】 B20、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金
8、的金额不低于（ ）万元。A.1000B.300C.500D.100【答案】 D21、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（ ）。A.B.C.D.【答案】 D22、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】 D23、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险【答案】 D24、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】 D25、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售
9、机构不应该采取的态度是（ ）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】 C26、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（ ）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。A.B.C.D.【答案】 C27、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障
10、实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】 D28、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。A.基金管理人是基金资产的所有者B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】 D29、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（ ）。A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件C.基金募集期间募集的
11、资金应存入专门账户D.募集期限一般不得超过6个月【答案】 D30、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力【答案】 D31、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力【答案】 A32、基金监管的基本原则有（）。A.B.C.D.【答案】 D33、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（ ）基金。A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券C.主要投资于股票、债券和货币
12、市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】 C34、（ ）是FOF母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。A.主动管理主动型FOFB.主动管理被动型FOFC.被动管理主动型FOFD.被动管理被动型FOF【答案】 C35、金融市场的构成要素包括()。A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具【答案】 D36、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】 D37、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失
