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1、备考2024海南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案一单选题(共60题)1、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法【答案】 B2、基金资产（ ）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】 C3、非公开募集基金，描述错误的是（ ）。A.应制定并签订基金合同B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介C
2、.合格投资者不超过200人D.应向合格投资者募集【答案】 B4、（2017年真题）基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（ ）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料B.尊重投资者的意愿C.出示销售人员的身份证和从业资格证D.公平对待投资者【答案】 A5、(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长【答案】 B6、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】 A7、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度【答案
3、】 D8、（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则【答案】 B9、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】 C10、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销
4、售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 A11、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】 C12、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。A.有效住原则B.相互依赖原则C.成本效应原则D.健全性原则【答案】 B13、(2017年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。A.开放式基金的基金份额的认购B.开放式基金的基金份额的申购C.开放式基金的基金份额的登记D.开放式基金的基金份额的
5、赎回【答案】 C14、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是债券经纪【答案】 D15、（ ）不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】 D16、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.4【答案】 C17、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。A.监察稽核部，风险管理部B.合规部
6、，风险部C.后台运营部，风险管理部D.监察稽核部，合规部【答案】 A18、如下属于另类投资的品种是（ ）A.B.C.D.【答案】 D19、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】 C20、(2017年)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。A.选择现金替代B.必须现金替代C.禁止现金替代D.可以现金替代【答
7、案】 A21、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（ ）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】 A22、（2016年真题）（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.基本管理制度B.部门规章C.业务操作手册D.内控大纲【答案】 C23、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】 D24、下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制。（ ）A.每个交易日办理基金份额申购、赎回B.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配C.
8、每日按照面值（一般为1元）进行报价D.每个自然日办理基金份额申购、赎回【答案】 D25、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】 B26、（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“对一”专人服务【答案】 D27、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.价值型股票【答案】 D28、（2016年
9、真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。A.交易手续费B.交易佣金C.客户维护费D.客户垫付费【答案】 C29、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（ ）。A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告【答案】 C30、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时
10、划付【答案】 A31、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】 D32、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息【答案】 A33、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。A.结构个人化B.机构多元化C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导【答案】 C34、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A.来源可
11、靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息【答案】 B35、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高【答案】 D36、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户【答案】 A37、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B38、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.
12、行政监管C.社会力量监督D.基金机构内控【答案】 B39、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（ ）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】 C40、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式【答案】 D41、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。A.证券业协会B.董事会
