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1、2021-2022年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】 B2、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会【答案】 C3、（ ）是正当竞争的基础。A.公平竞争B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争【答案】 B4、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评
2、价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C5、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用【答案】 D6、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】 B7、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.基金开元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.华安创新【答案】 A8、下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资
3、人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用【答案】 A9、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。A.合伙协议条款应当包括合伙人会议B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C.合伙协议条款应当包括信息披露制度D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内【答案】 D10、中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.
4、基金信息技术系统服务机构【答案】 C11、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有固定的到期日C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测【答案】 D12、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（ ）。A.证券投资基金法B.证券法C.基金运作管理办法D.基金管理公司管理办法【答案】 B13、根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（ ）。A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者B.社会保障基金达到一定资产规模的投资
5、组合方可视为合格投资者C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者【答案】 A14、（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】 D15、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。 A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 B16、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，
6、以下不需要进行岗位分离的是（ ）。A.授权岗位与执行岗位B.执行岗位与审核岗位C.保管岗位与记账岗位D.咨询岗位与审核岗位【答案】 D17、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】 A18、下列属于内部风险的是（）。A.政治B.经济C.社会D.决策失误【答案】 D19、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 B20、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制
7、定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设【答案】 D21、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构【答案】 D22、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1B.2C.3D.6【答案】 D23、(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B
8、.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】 A24、(2017年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】 B26、客户身份资料自业务
9、关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】 C27、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（ ）。A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制【答案】 B28、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的
10、聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】 A29、下列各项中（ ）不是基金监管的原则。A.高效监管原则B.适度监管原则C.分类监管原则D.公开、公平、公正监管原则【答案】 C30、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。A.决定基金的重大投资方案B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】 A31、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。 A.持有人户数B.基金投资组合报告C.基金财务状况D.基金净值表现【答案】 D32、关于开放式基金认购的说
11、法，不正确的是（ ）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户C.采取金额认购的方式D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】 A33、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证券业协会B.董事会C.中国基金业协会D.中国证监会及相关派出机构【答案】 D34、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A.设立风险信息反馈机制B.对已发生的风险事件进行自查和整改C
12、.建立企业风险评估机构D.制定防范风险的奖惩制度【答案】 B35、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险【答案】 B36、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（ ）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】 C37、下列选项中不属于社会力量的是（）。 A.基金行业自律组织B.基金投资者C.审计机构D.社会媒体【答案】 A38、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金
