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1、2021-2022年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案一单选题(共60题)1、普通基金净值公告不包括（ ）。A.基金资产净值B.投资组合C.份额净值D.份额累计净值【答案】 B2、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。 A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B4、关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同
2、样享有特别保护的权利B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】 C5、（2017年真题）在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（ ）。A.证券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算机构【答案】 A6、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核
3、对自己的（ ）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限B.资金来源情况和基金产品期限C.资金使用期限和基金产品风险D.风险承受能力和基金产品风险【答案】 D7、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（ ）。A.负偏离度的绝对值达到0.25B.负偏离度达到0.25C.偏离度的绝对值达到0.25D.正偏离度达到0.25【答案】 A8、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是( )。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】 D9、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的
4、方式（ ）A.电话服务中心B.邮寄服务C.上门服务D.互联网的应用【答案】 C10、（2016年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（ ）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】 B11、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（ ）。A.最近三年年均收入60万元的个人B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融资产为400
5、万元的个人D.净资产为500万元的机构【答案】 D12、(2017年)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（ ）。A.违反忠诚尽责B.不公平对待客户C.泄露内幕信息D.泄露商业秘密【答案】 A13、下列不可以视为合格投资者的是（）。A.职工福利等补贴B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员【答案】 A14、(2016年)（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求
6、，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度B.内部控制规范C.内部控制章程D.内部控制规则【答案】 A15、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】 C16、（2019年真题）以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。A.制度和流程风险B.流动性风险C.业务持续风险D.新业务风险【答案】 B17、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应
7、当明确（）。A.、B.C.、D.、【答案】 A18、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（）。A.督察长对有效的风险管理承担最终责任B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人【答案】 A19、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则【答案】 C20、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查B.对已经购买了基
8、金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别【答案】 B21、基金产品的代销机构不包括（ ）。 A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构【答案】 C22、同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业
9、务的注册会计师和律师；是专业投资者。A.500、50、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】 A23、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行为规范B.自我约束C.功能互补D.相互促进【答案】 A24、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】 C25、（ ），与天弘赠利宝货币基金对接的余
10、额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】 B26、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。A.30,20B.20,10C.30,10D.20,20【答案】 A27、道德是一种行为规范，调整的关系是（ ）。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系B.人与自然的关系和人与人的关系C.人与人的关系和人与社会的关系D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系【答案】 C2
11、8、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（ ）进行划分的。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资理念不同【答案】 C29、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】 A30、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告【
12、答案】 A31、（ ）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】 D32、（2016年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B33、(2016年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】 A34、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面相互独立。A.、B.、C.、D.、【答案】 B35、关于资产管理，以下表述错误的是（ ）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】 C36、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（ ）A.通过市场合理定价，提
