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1、2021-2022年度湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(六)及答案一单选题(共60题)1、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】 A2、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是( )。 A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A3、(2016年)（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并
2、保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责B.诚实守信C.守法合规D.专业审慎【答案】 D4、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】 B5、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值【答案】 B6、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（ ）。A.基金反映的是一种信托关系B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系【答案】 C7、
3、（2017年真题）下列不属于基金合同当事人的是（ ）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金份额持有人【答案】 C8、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】 A9、(2016年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金【答案】 D10、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当
4、遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则【答案】 D11、(2016年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】 B12、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】 D13、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包
5、括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】 D14、（2017年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。A.托管人B.销售机构C.估值核算机构D.管理人【答案】 D15、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是( )。A.债券基金的收益不如债券利息固定B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测C.债券基金投资风险较小D.债券基金没有平均
6、到期日【答案】 D16、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C17、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（ ）原则。A.忠诚尽责B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密【答案】 D18、为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（）。A.运营风险委员会B.操作风险委员会C.股票投资风险委员会D.信用风险委员会【答案】 A19、（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风
7、险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险【答案】 D20、关于QDII基金的临时公告，以下表述错误的是（ ）。A.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告【答案】 C21、下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【
8、答案】 B22、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】 A23、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避【答案】 A24、基金管理人内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部监控B.信息沟通C.结果反馈D.控制环境【答案】 C25、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三
9、【答案】 C26、目前，美国投资公司的基金一般为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 D27、以下关于QD基金份额认购的说法错误的是（ ）。A.发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QD基金份额面值的大小D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】 D28、(2017年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（ ）。A.办理基金清算B.办理基金申购C.办理基金认购D.办理基金赎回【答案】 A29、关于货币市场基金偏离
10、度，以下表述错误的是（）。A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】 A30、(2017年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，
11、在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】 B31、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】 B32、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B33、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。A.是一种本土化创新B.不可以
12、在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】 B34、( )是现代金融体系的两大运作载体。 A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】 B35、基金行业的会员种类包括（ ）。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员【答案】 A36、 对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是()。A.基金托管人B.基金注册登记机构C.基金销售机构D.中国反洗钱监测分析中心【答案】 A37、(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市
