《备考2024内蒙古自治区初级银行从业资格之初级风险管理练习题(二)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024内蒙古自治区初级银行从业资格之初级风险管理练习题(二)及答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024内蒙古自治区初级银行从业资格之初级风险管理练习题(二)及答案一单选题(共60题)1、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是()。A.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失B.商业银行通常利用资本金来应对非预期损失C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险D.商业银行对于过度投机行为所造成的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险【答案】 D2、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是( )。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管内控、提高
2、透明度D.管法人、管风险、管制度、提高透明度【答案】 C3、（2019年真题）分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。这指的是优质流动性资产分析中的（ ）。A.结构分析B.总量分析C.趋势分析D.同质同类比较【答案】 A4、（2018年真题）下列不属于风险管理“三道防线”的是（ ）。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.内部审计D.后台管理部门【答案】 D5、下列不属于常用的市场限额风险的是（ ）。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.定价限额【答案】 D6、内部欺诈是指（）。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则
3、、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失【答案】 B7、对于资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率未达到第二支柱资本要求，但均不低于各级资本要求最低要求的商业银行，银监会可以采取一些预警监管措施。下列不属于这些监管措施的是（）。A.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈B.要求商业银行制定切实
4、可行的资本补充计划和限期达标计划C.下发商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等的监管意见书D.限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务【答案】 D8、已知商业银行某业务单位的息税前收益为1000万，税后净利润为700万，该业务单位配给的经济资本为5000万，又已知该业务单位的资金成本为500万，那么该业务单位的EVA等于多少（）A.-4300万B.200万C.-4000万D.500万【答案】 B9、（ ）通常为一定历史时期内损失的平均值。A.预期损失B.期望损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 A10、 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是（）。A.黑色预警法B
5、.红色预警法C.指数预警法D.统计预警法【答案】 C11、商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品业务风险管理的( )。A.统一性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 A12、下列关于担保的说法，不正确的是()。A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任B.抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿D.债务人可以向债权人给付定金作为债券的担保【答案】 B13、()是商业银行在经营管理活动中
6、逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。A.企业文化B.风险文化C.保险文化D.管理文化【答案】 B14、 前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，商业银行的流动性（）。A.不会受到影响B.受到显著影响C.受到轻微影响D.与之没有关系【答案】 B15、某企业原属国有企业，经国家划拨取得一宗土地的使用权，后因企业改制，原划拨土地以作价入股方式重新进入企业，则该宗土地（）抵押。A.不允许B.允许依法C.要经人民政府批准后方可D.只能由土地部门决定是否可以【答案】 B16、商业银行资本管理办法（试行）规定（?）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资
7、本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 D17、在总体组合限额管理中，“资本分配”中的资本是（），是商业银行用来承担所有损失、防止破产的真实的资本。A.银行股本B.银行的实收资本C.上一年度的银行资本D.预计的下一年度的银行资本(包括所有计划的资本注入)【答案】 D18、情景分析的（）原则要求根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注，必要时进行重新分析。A.前瞻性B.动态性C.有效性D.敏感性【答案】 B19、下列不属于内部报告内容的是（）。A.反映管理情况B.评价整体风险
8、状况C.识别当期风险特征D.分析重点风险因素【答案】 A20、超额准备金率计算公式中的各项存款不包括下列哪一项？()A.保证金B.活期存款C.应解汇款D.财政性存款【答案】 D21、 根据商业银行资本管理办法（试行），最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。A.3%、4%和6%B.4%、5%和7%C.5%、6%和8%D.6%、7%和9%【答案】 C22、操作风险定义为( )。A.操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布B.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险C.商业银行从业人员在交易或为客
9、户提供其他服务时，面对的意外情况D.由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险【答案】 B23、资产净利率的计算公式是（）。A.资产净利率=净利润(期初资产总额+期末资产总额)2100B.资产净利率=(销售收入-销售成本)销售收入100C.资产净利率=(净利润平均总资产)100D.资产净利率=(净利润销售收入)100【答案】 A24、土地登记代理人最基本的权利是（）。A.获取劳务报酬的权利B.依法开展土地登记代理业务的权利C.要求委托方提供相关资料的权利D.对委托方提出建议的权利【答案】 A25、巴塞尔新资本协议指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房 产抵押分别给予（ ）
10、、35%的权重。A.100%B.75%C.65%D.50%【答案】 B26、（2022年7月真题）下列关于商业银行风险计量的表述，最不恰当的是（）。A.商业银行使用的风险计量模型越复杂，越可能产生模型风险B.金融危机时期不同机构不同风险的相关性会降低C.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估D.风险计量应采取定性、定量或两者相结合的方式【答案】 B27、 商业银行在新产品业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循（ ）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则【答案】 A28、下列声誉风险管理中不是董事会及高级管理层责任的是()。A.制定声誉风险管
11、理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 D29、商业银行采用的担保方式不包括( )。A.留置B.抵押C.保证D.口头承诺【答案】 D30、证券组合理论体现在( )。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 C31、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管
12、理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 B32、商业银行可以流动资产的形式持有脆弱资金()左右。A.10B.15C.20D.30【答案】 D33、 ( )是指商业银行所允许的最大损失额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 C34、启动排烟风机后，排烟口的风速宜为（ ）。A.2.53.5m/sB.23m/sC.34m/sD.45m/s【答案】 C35、商业银行公司治理的核心是()。A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系安排和监督制衡机制B.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化D.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系【答案】 A36、商业银行的流动性比例应当不低于（）。A.10B.15C.20D.25【答案】 D37、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品服务的品牌管理质量直接影响
