《2021-2022年度湖南省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(三)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度湖南省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(三)及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度湖南省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(三)及答案一单选题(共60题)1、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】 C2、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
2、【答案】 D3、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A4、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D5、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】 B6、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A7、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是
3、（ ）。A.IVB.C.D.【答案】 A8、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】 C9、（ ）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】 C10、在系数运用时（）A.B.C.D.【答案】 A11、资本市场线是（ ）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。
4、D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】 A12、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】 A13、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B14、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B15、股票类证券产品的基本特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C17、证券估值的方法主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、
5、【答案】 D18、 公司财务分析的主要方法有（ ）。A.B. .C.D.【答案】 D19、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（ ）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 C20、下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A21、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、【答案】 C22、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答
6、案】 B23、证券产品卖出时机选择的策略有（ ）.A.B.C.D.【答案】 A24、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B25、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A26、制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D27、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C28、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A29、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A30、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事
7、证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】 A32、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.B.C.D.【答案】 A33、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】 D34、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A36、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C37、下列关于SpSS的说法，正确的有
8、（ ）A.B.C.D.【答案】 B38、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（ ）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】 B39、正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】 A40、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C41、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力
9、D.风险意识【答案】 B42、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】 B43、用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动R时，资产的变化可表示为（ ）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】 C44、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】 A45、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】 B46、行业轮动的驱动因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B47、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B48、下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D49、客户的非财务信息主要是指（
