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1、2021-2022年度辽宁省银行业金融机构高级管理人员任职资格考前冲刺试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、商业银行市场风险管理指引所指的市场风险可以分为()。A、信用风险、流动性风险、利率风险、法律风险B、信用风险、流动性风险、操作风险、利率风险C、利率风险、汇率风险（包括黄金）、商品价格风险D、利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。答案：D2、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A.数据采集B.量化C.评估D.预警。答案：D3、。董事会应当下设信托委托会，成员不少于（）人，
2、由（）担任负责人，负责督促公司依法履行受托职责。A、3人独立董事B、3人职工董事C、2人职工董事D、2人独立董事。答案：A4、代理银行必须取得_核发有效的经营保险代理业务许可证（兼业）资格。A、银行监管部门;B、保险监管部门;C、上级行;D、工商部门。答案：B5、下面说法不正确的是（）A、商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。B、董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险。C、负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩D、为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有
3、明确的职责分工，以及相关职能适当分离。答案：C6、。信托公司股东单独或与关联方合并持有公司（）以上股权的，股东（大）会选举董事、监事应当实行累积投票制。A、20%B、30%C、50%D、60%。答案：C7、。（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。A市场价值B公允价值C成本价格。答案：B8、已开办电子银行业务的金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型的电子银行服务时，应提前（）个月就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等，报告中国银监会，并同时予以公告。A、1B、2C、3D、4。答案：C9、（）依法对商业银
4、行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.商业银行董事会D.商业银行高级管理层。答案：B10、（）应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。A、中国人民银行B、国务院审计、监察机关C、法院D、公安机关。答案：B11、下列各项中，属于通过技术手段来防范网上银行系统风险的措施是_。A、自助注册时的资料验证;B、注册或登陆时采用验证码技术;C、多次错误自动冻结账户;D、支付或者转账交易最大金额限制。答案：B12、。邮储银行代理营业机构的下列事项，由邮政企业负责（）：A拟定业务操作规程B制订业务规章制度C业务凭证印制
5、D代理营业机构安全保卫工作。答案：D13、一笔贷款借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期，根据贷款风险分类指引此贷款应至少划为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类。答案：B14、商业银行应依审慎原则从紧设定现金流限额，所有超限额情况都应依规定程序提前向（）申请，经批准后实施。A、资产负债管理委员会或类似机构B、高级管理层C、董事会D、监管机构。答案：A15、根据贷款风险分类指引的贷款分类方法，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，此贷款类型为（）贷款。A、次级类B、关注类C、可疑类D、损
6、失类。答案：A16、担保法规定，动产质押的质押合同自（）生效。A、签订之日起B、登记之日起C、约定之日起D、质物移交于质权人占有时。答案：D17、银行应树立品牌意识，加强小企业授信产品品牌化建设，根据小企业生命周期和融资需求（）的特点，以市场为导向，以客户为中心，推进产品创新，满足不同地区、不同行业、不同类型、不同发展阶段小企业的需求。A、长、小、少、急B、短、小、频、急C、长、大、少、缓D、短、大、频、缓。答案：B18、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则不包括（）。A、独立B、公开C、公正D、效率。答案：A19、。企业集团财务公司的整顿时间最长不超过（）。A.6个月B.1
7、年C.2年D.3年。答案：B20、根据银行开展小企业授信工作指导意见，银行授信调查应注重（），不单纯依赖小企业财务报表或各类书面资料，不单纯依附担保。A、间接调查B、文案调查C、抽样调查D、现场实地考察。答案：D21、压力测试情景根据假设程度的不同，一般不包括A、一级压力B、轻度压力C、中度压力D、严重压力。答案：A22、。目前，国储棉贷款形成的库存管理方式是（）。A）由中储棉公司的开户行总行营业部直接监管B）由承储企业库存所在地（或就近）的支行监管C）由独立第三方实施库存监管D）由中储棉公司的开户行总行营业部与承储企业库存所在地（或就近）的支行实行双重管理。答案：D23、。下列外资银行营业机
8、构经批准办理人民币业务受客户范围限制（）外商独资银行分行中外合资银行分行外国银行分行外商独资银行支行。答案：C24、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A监事会B高级管理层C理事会D董事长。答案：B25、银监会采取以()的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。A、合规为本B、风险为本C、稳健为本D、安全为本。答案：B26、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。A、每月B、每季C、每年D、半年。答案：C27、某商场在
9、电视上做广告，声称其新进一批法国巴黎时尚服装，现正进行打折优惠，消费者纷纷前往购买，后来消费者发现服装并非产自法国，而是由国内厂家生产的，则该商场的行为是()。A.假冒他人注册商标行为B.虚假宣传行为C.伪造产地的行为D.正当广告宣传行为。答案：B28、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。A、董事和高级管理人员B、人事部门人员C、后勤人员D、投资部门人员。答案：A29、国务院银行业监督管理机构应当和一些机构建立监督管理信息共享机制，下列哪项不包括在内（）A、中国人民银行B、国务院保险业监督管理机构C、国务院证券业监督管理机构D、地方政府。答案：D30、商业银行应当对
10、授信实行统一的（），上级机构应当根据下级机构的风险管理水平、资产质量、所处地区经济环境等因素，合理确定授信审批权限。A、高管授权制度B、授信审批制度C、行长授权制度D、法人授权制度。答案：D31、商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的（）。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之四十。答案：B32、中国银行业监督管理委员会依照（）对贷款人个人贷款业务实施监督管理。A、商业银行法B、贷款通则C、银行业监督管理法D、个人贷款管理暂行办法。答案：D33、根据我国票据法，以下情形中将导致汇票无效的是（）。A、未记载付款地B、未记载付款日
11、期C、未记载出票地D、未记载出票日期。答案：D34、我国票据法规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日（）起不行使，票据权利消灭。A、六个月B、一年C、二年D、三年。答案：C35、商业银行（）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。A、每月B、每季度C、每半年D、每年。答案：D36、劳动合同法第十四条第二款规定的连续工作满()年的起始时间，应当自用人单位用工之日起计算，包括劳动合同法施行前的工作年限。A、5年B、10年C、15年D、20年。答案：B37、商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规？（）A、中华人民共和国商业银行法B、中华人民共和国中国人民银
12、行法C、中华人民共和国公司法D、中华人民共和国银行业监督管理法。答案：C38、关于金融市场的功能的说法中，错误的是（）。A、金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能B、金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险C、融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能D、金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局。答案：A39、除了遵守银行业金融机构从业人员共同遵守的内容外，董事、监事和高级管理人员还要遵守下列哪项（）A、知法守法，维护国家利益和金融安全B、公平竞争，恪守“客户自愿”原则C、规范操作，认真执行上级指令D、知人善任，任人唯贤。答案：D40、商业银行资本充足率管理办法中的资
13、本充足率是指：商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行（）之间的比率。A、风险加权资产B、算数加权资产C、一般总资产D、信用风险加权资产。答案：A41、。企业集团财务公司长期投资与资本总额的比例不得高于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%。答案：C42、。商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A法律B规则和准则C法律和规则D法律、规则和准则。答案：D43、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。A.可行性B.有效性C.真实性D.安全性。答案：B44、商业银行重大声誉事件发生后（）内向银监
14、会或其派出机构报告有关情况。A、3小时B、6小时C、12小时D、24小时。答案：C45、。根据会计法规定，下列哪些部门无权对单位的会计事务进行监督：（）A）审计部门B）财政部门C）税务部门D）工商部门。答案：D46、。在城乡一体化程度较高、农业产值占比较小的地市、地市市辖区、直辖市组建农村商业银行除符合条件：不良贷款比例低于。A.5%B.6%C.7%D.8%。答案：A47、下列不属于制定商业银行信息科技风险管理指引的相关依据是（）：A、中华人民共和国商业银行法；B、中华人民共和国电子签名法；C、中华人民共和国银行业监督管理法；D、中华人民共和国外资银行管理条例。答案：B48、当事人依法申请后，
15、行政机关在行政许可有效期届满未作出决定的，视为（）。A、撤回许可B、不予延续C、准予延续D、撤销许可。答案：C49、商业银行应当对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个过程实施有效管理，开发环境应当与（）严格分离。A、工作环境B、信用环境C、生产环境D、使用环境。答案：C50、在下列哪种状况下银行业金融机构接受到国务院银行业监督管理机构的检查频率较高，检查范围较广（）A、分支结构较多B、信贷规模较大C、风险较高D、收入来源较多。答案：C51、中华人民共和国的国体是（）。A、议会制B、共和制C、人民民主专政D、人民代表大会制度。答案：C52、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织
16、的活动（）A、不得干预B、进行指导和监督C、进行发起和组织D、制定活动章程。答案：B53、信托投资公司境外的业务活动由（）实施监管。A、国务院证券业监管管理机构B、国务院银行业监督管理机构C、境外证券业监督管理机构D、境外银行业监督管理机构。答案：B54、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员，可以采取的措施不包括下列哪项？()A、通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移财产C、申请司法机关禁止其转让财产D、禁止该机构的董事、高级管理人员继续履行其职责。答案：D55、。无权要求银行冻结单位存款的单位是（）：A人民法院B人民检察院C纪委D海关。答案：C
