《2021-2022年度陕西省基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度陕西省基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度陕西省基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、关于单利和复利，以下说法错误的是（ ）。A.均考虑了利息的时间价值B.均为计算利息的一种方法C.多个计息周期下，复利计算的利息大于单利计算的利息D.均考虑了本金的时间价值【答案】 A2、基金（ ）按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A.管理人B.证监会C.基金业协会D.托管人【答案】 D3、显性成本包括（）。A.B.C.D.【答案】 B4、
2、下列关于夏普比率的说法，错误的是()。A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D.夏普比率使用的是系统风险【答案】 D5、关于凸性以下说法错误的是（）。A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。【答案】 C6、在经纪人市场上，经纪人的利润主要来源于（ ）。A.给投资者提供经纪业务的佣金B.买卖证券的价差收益C.办理投资业务收取的手续费D.投资证券
3、的投资所得【答案】 A7、以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息B.单利终值的计算公式为FV=PV（1i）n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间C.单利和复利都是计算利息的方法D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息【答案】 B8、有两条关于期货市场功能的论述： A.错误，错误B.错误，正确C.正确，正确D.正确，错误【答案】 B9、到期收益率的影响因素主要有（ ）。到期收益率的影响因素主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、关于影响回购协议利
4、率的因素，以下表述正确的是（ ）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】 D11、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（ ）年以上，一级资本不少于（ ）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A.5；3；50B.10；5；50C.10；3；50D.10；3；20【答案】 C12、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.单一做市商【答案】 A13、以下属于非法人产品的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B14、下列
5、关于投资者的说法错误的是（ ）。A.投资者主要有个人与机构两种类型B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】 D15、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】 C16、投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。A.利息收入B.结算备付金
6、C.银行存款D.买卖股票【答案】 D17、银行间债券市场的交易制度不包括（）。A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.结算代理制度D.共同对手方制度【答案】 D18、有关现金流量表述不正确的有（ ）。A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。【答案】 A19、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，（ ）营业税，（ ）企业所得税。A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收【答案】 C
7、20、关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（ ）。A.I、IIB.I、IIIC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】 A21、以下不属于分级基金典型风险类型的是（ ）。A.风险收益特征变化风险B.杠杆变动风险C.杠杆机制风险D.影子价格偏离度风险【答案】 D22、在深圳证券交易所，B股的结算费为成交金额的()。A.0.5B.0.15C.1D.1.75%【答案】 A23、基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。A.基金资产总值B.净资产C.全部资产及所有负债D.基金份额净值【答案】 C24、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（ ）。A.风险准备
8、金B.法定存款准备金C.超额准备金D.信贷规模【答案】 C25、（）是公司的最高投资决策机构。A.研究发展部B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.基金投资部【答案】 B26、一般票据的贴现不超过（ ），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.5个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 B27、（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。A.再投资风险B.提前赎回风险C.通胀风险D.信用风险【答案】 D28、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D29、如果某债券基金的久期是3年，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值
9、将（ ）,当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将（ ）A.减少3%,减少3%B.减少3%,增加3%C.增加3%,减少3%D.增加3%,增加3%【答案】 C30、如果按照个人投资所处生命周期的不同阶段来选择基金产品类型，一般来说，适合老年人的投资原则是（ ）。A.首选高风险、投资周期长的产品B.以保值增值为目标，选择中高风险的产品进行组合投资C.以低风险为核心，不宜过多配置股票型基金D.坚持稳健原则，分散风险，选择收益与风险均衡化的产品【答案】 C31、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，
10、这个交收制度体现了（ ）。A.货银对付原则B.净额结算原则C.共同对手方原则D.分级结算原则【答案】 D32、按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利B.单利C.贴现D.现值【答案】 A33、下列选项中不属于投资者和证券公司之间股票收益互换的是（ ）。A.固定利率和股票收益的互换B.股票收益和固定利率的互换C.固定利率和固定利率的互换D.股票收益和股票收益的互换【答案】 C34、关于债券通货膨胀风险，下列表述错误的是（ ）。A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降C.浮动利率债券
11、因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券【答案】 C35、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（ ）。A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金【答案】 C36、交易员的职责不包括（）。A.执行基金经理制定的交易指令B.向基金经理及时反馈市场信息C.及时在市场异动中作出决策D.以对投资有利的价格进行证券
12、交易【答案】 C37、下列关于资产负债表的表述中，正确的是（ ）。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方【答案】 C38、关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险【答案】 B39、下列条款不可以嵌入债券的是()。A.延期条款B.转换条款C.回售条款D.赎回条款
