《2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（ ）。A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】 A2、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。A.、B.、
2、C.、D.、【答案】 A3、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划
3、【答案】 B4、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】 B5、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认【答案】 D6、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.15B.20C.30D.40【答案】 A7、（ ），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014年1
4、2月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】 A8、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【答案】 A9、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 B10、(2017年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11、下列关于基金销售适
5、用性的表述，不正确的是（ ）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型【答案】 B12、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）。 A.有利于提高证券市场效率B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策C.与保守客户秘密相冲突D.不利于防止信息滥用【答案】 A13、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B.投
6、资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】 C14、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（ ）A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度【答案】 C16、关于基金的投
7、资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】 C17、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20【答案】 D18、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】 A19、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（ ）A.分为辅助式和自助式两种类型B.辅助式前台系统，是
8、指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。【答案】 B20、同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。A.500、50
9、、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】 A21、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（ ）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】 D22、(2016年)岗位教育主要是通过（ ）来完成的。A.职业资格测试B.遵守职业道德守则C.宣传职业道德典范D.在职培训【答案】 D23、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】 B24、(2016年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的
10、保有量提取一定比例的（ ）。A.交易手续费B.交易佣金C.客户维护费D.客户垫付费【答案】 C25、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答案】 D26、金融市场按交易标的分类，可分为（ ）A.债券市场、货币市场、股票市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场【答案】 D27、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5【答案】 C28、下列各项说法中，错误的是（ ）。A.揭示投资风险B.不
11、得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】 B29、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测【答案】 D30、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。A.是一项专业性很强的服务B.重点展示公司的投资业绩C.在服务时必须遵守相关业务规则D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求【答案】 B31、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（ ）万元人民币?A.100B.150C.20
12、0D.300【答案】 A32、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【答案】 D33、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润B.期末基金份额净值C.加权平均净值利润率D.本期份额净值增长率【答案】 A34、在英国，证券投资基金被称为（ ）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B35、关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由【答案】 A36、(2016年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（
