《2021-2022年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析一单选题(共60题)1、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.返还投资人已交纳的款项C.加计银行同期存款利息D.销毁基金注册信息和资料【答案】 D2、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】 A3、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人
2、所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】 A4、关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是（ ）A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音C.基金申购、赎回和转换均需经过客户的授权，并被及时地执行D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉【答案】 B5、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】 B6、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某
3、一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（ ）。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求【答案】 A7、下列可以担任公募基金管理人的是（）。A.基金发起人B.基金管理公司C.基金托管银行D.基金投资者【答案】 B8、(2016年)（ ）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A.上市开放式基金B.上市交易型开放式指数基金C.分级基金D.开放式基金【答案】 A9、
4、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】 D10、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（ ）。A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C11、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A.基金管理人B.基金
5、托管人C.基金份额持有人D.中国证监会【答案】 A12、(2016年)基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 A13、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】 C14、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.上市开放式基金（LOF）B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金（ETF）D.所有的开放式基金【答案】 D15、(2016年)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A
6、.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】 C16、督察长应享有充分的（ ）和独立的调查权。A.知情权B.处罚权C.审批权D.管理权【答案】 A17、1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.证券交易法；证券法B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.投资公司法；投资顾问法【答案】 D18、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是 （ ）。A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定
7、公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A19、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】 B20、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（ ）。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一般要经过
8、封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认【答案】 C21、证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】 C22、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围【答案】 C23、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（ ）。A.环境控制
9、B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】 A24、(2016年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A25、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B26、（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（ ）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护C.普通投资者的特
10、别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】 C27、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】 C28、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。A.、B.、C
11、.、D.、【答案】 C29、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B.债券基金有固定到期日C.债券的收益不如债券基金的利息固定D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险【答案】 D30、基金销售协议的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（ ）。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 D32、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量
12、分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价B.风险评估C.风险识别D.风险应对【答案】 B33、（2021年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】 D34、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（ ）。A.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份额净值1.000元，偏离度0.0015%D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】 D35、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（ ）。A.分享基金财产收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 C36、与
