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1、2021-2022年度河北省证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案一单选题(共60题)1、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A2、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】 A3、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D4、有效证券组合的特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5、对上市公司经济区位分析的目的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B6、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A7、理财师根
2、据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D8、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 B9、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】 D10、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 B11、商业养老保险的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】 D12、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助
3、于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B13、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C14、金融市场泡沫的特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A16、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】 A17、假设王先
4、生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C18、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C20、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（ ）。A.IVB.C.D.【答案
5、】 A21、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】 B22、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】 D23、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 B24、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A25、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下
6、精确的损失水平B.VaR方法只在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 C27、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】 A28、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。 I、期限和品种符合客户的投资目标 、收益符合客户目标 、符合客户的风险承受能力等级 、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、B.、C.I、D
7、.I、【答案】 C29、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D30、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】 D31、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A32、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A33、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C34、道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D35、下列关于证券投资顾问禁止性行
8、为的要求，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D36、下列属于证券公司产品的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B37、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B38、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A39、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B40、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有
9、两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A41、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 A42、保险规划的目标包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D43、 在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】 C44、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A45、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A46、通常，将（ ）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】 A47、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D48、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III 、IV
