《2021-2022年度年福建省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(八)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度年福建省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(八)及答案（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度年福建省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(八)及答案一单选题(共60题)1、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B2、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A3、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D4、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C5、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调
2、查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】 B6、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。A.B.C.D.【答案】 A7、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D8、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C9、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】 C10、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】 C11、基本分析法中的公司分
3、析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C13、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】 B14、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】 A15、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D16、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A17、下
4、列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D18、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A20、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B21、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B22、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。A.B.C.D.【答案】 C23、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答
5、案】 A24、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】 D26、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C27、 在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】 D28、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 B29、财务分析包括公司主要的（ ）。A.B.C.D.【答案】 A30、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、按照证券业从业人员后续职业
6、培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（ ）学时，学习必修部分的内容不少于（ ）学时。A.B.C.D.【答案】 A32、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D33、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 D34、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】 D35、三角形整理形态包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B36、套利定利理论的假设条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B37、常用的收益率曲线
7、策略包括（）。A.B.C.D.【答案】 A38、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）A.B.C.D.【答案】 D39、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B41、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】 C42、 证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.B.1.C.D.【答案】 B43、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。A.、
8、B.、C.、D.、【答案】 C44、艾氏波浪理论的缺点（ ）A.B.C.D.【答案】 D45、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】 D46、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B47、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】 D48、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】 B49、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D50、公司分析的主要内容不包括（ ）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D51、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D52、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。A.B.
