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1、2021-2022年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。A、每半年B、每季度C、每年D、一个月。答案：A2、金融机构_应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。A、高级管理人员;B、董事会;C、监事会;D、独立董事。答案：B3、根据贷款风险分类指引规定，以下哪种说法是错误的（）。A、商业银行高级管理层
2、要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任B、如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化，应及时调整对贷款的分类C、对不良贷款应严密监控，加大分析和分类的频率，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施D、商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。答案：D4、下列关于银行中间业务的说法，错误的是_。A、不运用或不直接运用银行的自有资金;B、不承担或不直接承担市场风险;C、以收取服务费（手续费、管理费）、赚取价差的方式获得收益;D、行作为信用活动的一方参与其中。答案：D5、一笔贷款的本金或者利息逾期，根据贷款风险分类指引此贷款应至少划为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类。答案：
3、A6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，可以由（）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构C、中国人民银行D、司法机关。答案：B7、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（）风险。A、汇率B、股票C、商品价格D、期权性。答案：D8、银行与信托公司业务合作指引所称银信理财合作，是指银行将理财计划项下的资金，由（）担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。A、担保公司B、保险C、证券公司D、信托公司。答案：D9、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的
4、（）、轮岗制度和离岗审计制度。A、轮换B、请假C、审查D、回避。答案：B10、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）A、不得拒绝、阻碍和隐瞒B、涉及国家秘密的可以隐瞒C、涉及商业秘密的可以隐瞒D、涉及客户隐私的可以隐瞒。答案：A11、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安和（）等部门核实客户的有关身份信息。A、人民银行派出机构B、银监会派出机构C、工商行政管理部门D、其他金融机构。答案：C12、。任何投资人拟持有农村中小金融机构股份总额以上需经银行业监督管理机构批准。A.5%B.10%C.15%D.20%。答案：A13、一
5、笔贷款经查是借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还，根据贷款风险分类指引此贷款应至少划为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类。答案：A14、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（）人，并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。A、2B、3C、4D、5。答案：A15、金融违法行为处罚办法规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（）A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款B、对该信托投资
6、公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分C、情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D、构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：B16、商业银行办理支付结算业务，应当根据有关法律规定的要求，对持票人提交的票据或结算凭证进行审查，并确认委托人（）的正确性和有效性，按指定的方式、时间和账户办理资金划转手续。A、票据B、合同文本C、收、付款指令D、印鉴。答案：C17、公民以他的户籍所在地的居住地为住所，经常居住地与住所不一致的，（）地视为住所。A、第一居住地B、父母居住
7、地C、经常居住地D、配偶居住地。答案：C18、根据我国票据法的规定，下列事项中可以更改的是（）。A、票据金额B、出票日期C、付款人名称D、收款人名称。答案：C19、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行（）的人员轮换和强制休假制度。A、定期B、不定期C、定期或不定期D、频繁。答案：C20、贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定（）账户并及时提供该账户资金进出情况。A、资金回笼B、个人或单位存款C、贷款发放D、资金管理。答案：A21、除了遵守银行业金融机构从业人员共同遵守的内容外，董事、监事和高级管理人员还要遵守下列哪项（）A、知法守法，维护国家利益和金融安全B、公平竞争，恪
8、守“客户自愿”原则C、规范操作，认真执行上级指令D、知人善任，任人唯贤。答案：D22、中华人民共和国电子签名法开始实施的时间是（）：A、2005年4月1日；B、2004年8月28日；C、2005年1月1日；D、2005年1月31日。答案：A23、。资产公司资产处置专门审核机构召开资产处置审核会议必须通知全体成员，（）人以上（含）成员到会，会议审议事项方为有效。分支机构召开资产处置审核会议必须5人以上（含5人）成员到会，会议审议事项方为有效。A5B7C9。答案：B24、。监事会应制定工作制度和年度工作计划，每年至少组织（）专项检查活动，并就所发现问题责成高级管理层提出整改意见并贯彻落实。A.1次
9、B.2次C.3次D.4次。答案：A25、根据国务院信访条例，有关行政机关收到信访事项后，能够当场答复是否受理的，应当当场（）答复；不能当场答复的，应当自收到信访事项之日起（）日内书面告知信访人。但是，信访人的姓名（名称）、住址不清的除外。A、口头，B、口头，C、书面，D、书面，。答案：D26、。企业集团财务公司长期投资与资本总额的比例不得高于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%。答案：C27、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于（）。A、结算业务B、代理业务C、存款业务D、资金业务。答案：D28、（）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分；造成
10、损失的,应当承担相应的赔偿责任。A、人民银行B、政策性银行C、商业银行D、合作银行。答案：C29、劳动合同法第十四条第二款规定的连续工作满()年的起始时间，应当自用人单位用工之日起计算，包括劳动合同法施行前的工作年限。A、5年B、10年C、15年D、20年。答案：B30、。信托公司同业拆入余额不得超过其净资产的（A）,中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。A、20%B、30%C、50%D、60%。答案：A31、我国票据法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。A、背书权与抗辩权B、背书权和支付请求权C、支付请求权和追索权D、拒绝承兑权和拒绝付款权。答案：C32、
11、商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A、15%B、20%C、25%D、30%。答案：C33、按照我国商业银行法规定，银行的核心资本不得（）银行资本的的（）。A、高于100%B、低于1/3C、低于50%D、高于50%。答案：C34、下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是（）。A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格。答案：B35、。企业集团财务公司担保余额不得高于（）。A.存款余额B.资本总额C.资产总额D.实收资本。答案：B36、单家银行担任银团牵
12、头行时，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于_A30%B40%C50%D60%。答案：C37、企业在年度中间终止经营活动的，应当自实际经营终止之日起()日内，向税务机关办理当期企业所得税汇算清缴。A、15日B、30日C、60日D、90日。答案：C38、居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国某县法院进行诉讼。依我国民事诉讼法的有关规定，该诉讼应当由（）管辖。A、美国商人史密斯居住地所在州的法院管辖B、中国法院管辖C、日本国某县法院管辖D、国际法院管辖。答案：B39、。一般来讲，实行扩张性财政政策，即减税和扩大政
13、府支出会造成（）。A）预算盈余B）预算赤字C）收支平衡D）不确定。答案：B40、商业银行应制定内部控制方案，以控制已识别的（）。A、可接受风险B、不可接受风险C、外部风险D、内部风险。答案：B41、。邮储银行对下列对公存款帐户可以支取现金（）：A基本存款帐户B验资帐户C单位定期存款帐户D一般存款帐户。答案：A42、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法正确的是（）。A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员
14、、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职的纪律处分C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：D43、除法律和行政法规规定的外，行政机关实施行政许可和行政许可事项进行监督检查时（）A、可以收取一定的费用。B、不得收取任何费用。C、按事项的多少收费。D、按行政机关内部规定。答案：B44、关于银行业金融机构从业人员的活动，下列说法正确的是（）。A、在社会交往和商业活动中，不得接受或给予客户任何形式的非法利益B、在社会交往中可以接受或给予客户任非法利益C、不可给予客户非法利益，但可以接受D、不可接受客户的非法
15、收益，但可以给予。答案：A45、金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。A、继续为其办理业务B、继续为其办理业务，同时督促其更新身份证明C、通知其限期更新身份证明D、中止为客户办理业务。答案：D46、贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按（）使用。A、经营需求B、单位财务规定C、约定用途D、行政许可。
16、答案：C47、银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。A、全部资产B、已出现风险或即将出现风险的资产C、核心资产D、固定资产。答案：B48、按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法错误的是（）。A、金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易B、金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保C、金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动D、金融机构不得买卖任何债券。答案：D49、下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（）。A、中国银行B、光大银行C、宁波银行D、招商局。答案：D50、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取的措施是：A、冻结;B、扣划;C、冻结并扣划;D、没
