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1、2021-2022年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】 C2、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】 D3、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D4、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】 D5、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】
2、 A6、下列属于指数化的局限性的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D7、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C8、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A9、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A10、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C11、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A12、年金是在某个特定的时间段内一组时间
3、间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 C13、商业保险的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A14、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A15、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B16、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】 D17、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产
4、品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】 D19、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】 A20、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A21、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】 C22、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】 A
5、23、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B24、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 A25、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】 A26、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】 A27、在行业的（ ）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】 C28、在现金管理中，（ ）
6、，会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】 B29、行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】 A30、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B31、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A32、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.
7、净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D33、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】 B34、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C35、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场【答案】 B37、我国保险的基本原理有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B
8、38、衍品类证券产品包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A39、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D40、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B41、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）A.B.C.D.【答案】 D42、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C43、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】 D44、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B45、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A46、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B47、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C48、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A49、EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.A.B.C.D.【答案】 D50、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.
