《2021-2022年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）一单选题(共60题)1、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】 B2、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D3、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A.休假B.按揭买房C.建立退休基金D.购置新车【答案】 C4、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A5、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融
2、金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】 C6、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】 D7、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B8、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】 C9、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为
3、（）。A.5.00B.10.00C.7.38D.3.52【答案】 C10、（ ）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】 C11、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A12、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】 B13、以下属于遗产规划内容的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、市场风险控制的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】 B15、关于系数的含义,下列说法中正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A16、常用的资产价值方法包括重置成本法和清
4、算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B17、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】 D18、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D19、（ ）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考
5、虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 B20、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】 B21、（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A22、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C23、股票的收益来源主要有（ ）。A.B.C.D.【答
6、案】 D24、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C25、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B26、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】 B27、违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B28、下列关于SAS，说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C29、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实
7、现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】 B30、以下关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A31、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】 A32、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余4500万元B.缺口4000万元C
8、.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】 C34、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】 A35、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A36、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A37、下列属于健康保险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A38、衍品类证券产品包括（ ）。A.B.C.D.【
9、答案】 A39、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B40、关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A41、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】 D42、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A43、公司分红派息一般程序是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B44、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B45、以下（ ）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C46、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D47、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】 D48、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.
