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1、2021-2022年度宁夏回族自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格高分通关题库A4可打印版一单选题(共60题)1、金融机构_应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。A、高级管理人员;B、董事会;C、监事会;D、独立董事。答案：B2、。外资银行的下列人员不纳入任职资格核准范围（）董事高级管理人员监事首席代表。答案：C3、公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当在知道作出具体行政行为之日起（）内提出。法律另有规定的除外。A、十五日B、一个月C、两个月D、三个月。答案：D4、我国票
2、据法规定，票据上的自然人签章（）。A、只能采取签名的形式B、只能采取盖章的形式C、可以签名、盖章或者签名加盖章D、只能采取签名加盖章的形式。答案：C5、。商业银行风险监管核心指标（试行）要求，商业银行的资本利润率不应低于（）。A0.6%B1%C8%D11%。答案：D6、空白卡、预发卡要视同_管理，账实分管，定期核对。A、空白凭证;B、现金;C、有价证券;D、一般账表。答案：B7、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循（）的原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。A、银行不垫款B、审贷分离C、银行独立D、了解你的客户。答案：A8、商业银行应定期检查、维护
3、应急的设施、设备和系统，确保其处于（）。如可行，应定期测试应急预案。A、良好状态B、正常状态C、运行状态D、适用状态。答案：D9、商业银行应当建立全面、严密的（），定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。A、内部模型B、压力测试程序C、缺口分析D、久期分析。答案：B10、。邮储银行对（）要求协助扣划单位存款，有权予以拒绝。A人民法院B税务机关C海关D公安机关。答案：D11、商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层B.经营管理层C.董事会D.监事会。答案：C12
4、、贷款风险分类指引规定，重组贷款的分类档次至少（）个月的观察期内不得调离，观察期结束后，应严格按照规定进行分类。A、2B、3C、6D、10。答案：C13、账户印鉴卡应_保管。A、由会计;B、集中;C、由出纳;D、各自。答案：B14、商业银行控制信贷风险的重要环节是：A、客户信用等级评定;B、国家政策;C、市场因素;D、内外部环境。答案：A15、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。A、中国人民银行B、国务院财政部C、国务院D、国务院银行业监督管理机构负责人。答案：D16、我国票据法规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律。A、出
5、票地B、付款地C、出票人居住地D、付款人居住地。答案：A17、商业银行应当尽可能利用计算机信息系统的系统设定，防范各种（）和违法犯罪行为。A、声誉风险B、法律风险C、操作风险D、技术风险。答案：C18、依据我国票据法，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票（）为保证人。A、委托付款人B、背书人C、出票人D、委托收款背书的背书人。答案：C19、商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（）形式。A、书面或口头B、书面C、口头D、层层审批。答案：B20、在_下，借款人可以在协议期限内多次提用贷款，一次使用部分贷款并不失去对剩余承诺在到期日之前的使用权利，但不能使用已偿还的贷款。A、备用信用额度;
6、B、综合授信协议;C、授信合作协议;D、循环信用额度。答案：A21、。地方储备粮贷款和地方储备粮轮换贷款一般采用的贷款方式分别为（）。A）信用贷款、信用贷款B）担保贷款、担保贷款C）信用贷款、担保贷款D）担保贷款、信用贷款。答案：C22、（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。A、中国人民银行B、银监会及其派出机构C、商业银行D、银行业协会。答案：B23、对银监分局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由（）管辖。A、作出具体行政行为的银监分局B、银监分局的上级银监局C、法院D、政府。答案：B24、。违反拍卖法关于佣金比例收取佣金的，拍卖人应当将超收部分返还
7、委托人、买受人。（）可以对拍卖人处拍卖佣金一倍以上五倍以下的罚款。A物价管理部门B工商管理机关C拍卖行业协会。答案：A25、。建立和完善农村合作金融机构监管部门与行业管理部门案件防控工作定期沟通和互动机制。一般情况下，每双方进行一次会谈，分析案件形式，讨论下一步工作重点。A.旬B.月C.季D.年。答案：C26、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（），并根据其性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。A、交易帐户和非交易帐户B、银行账户和交易账户C、储蓄帐户和对公帐户D、结算帐户和交易帐户。答案：B27、下列说法不正确的是：A、债务人将合同的义务全部或
8、者部分转移给第三人的，应当经债权人同意。B、债务人转移义务的，新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩。C、债务人转移义务的，新债务人应当承担与主债务有关的从债务，但该从债务专属于原债务人自身的除外。D、债权人转让权利的，可以不通知债务人。答案：D28、金融违法行为处罚办法所称金融机构不包括（）。A、银行B、财务公司C、保险公司D、金融租赁公司。答案：C29、由出票人签发，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是：A本票B银行汇票C支票D商业汇票。答案：C30、在下列哪种状况下银行业金融机构接受到国务院银行业监督管理机构的检查频率较高，检查范围较广（）A、分支
9、结构较多B、信贷规模较大C、风险较高D、收入来源较多。答案：C31、。按照中国银行业实施新资本协议指导意见，城市商业银行可以从（）后提出实施新资本协议的申请，申请和批准程序与新资本协议银行相同。A2008年B2010年C2011年D2015年。答案：C32、商业银行市场风险管理指引所指的市场风险可以分为()。A、信用风险、流动性风险、利率风险、法律风险B、信用风险、流动性风险、操作风险、利率风险C、利率风险、汇率风险（包括黄金）、商品价格风险D、利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。答案：D33、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告
10、操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东代表大会。答案：B34、银行公司业务部门审核同意办理开立信贷证明的，应向_部门出具联系函，让其审核确定信贷证明的格式后，为客户出具信贷证明。A、风险管理;B、财务管理;C、结算业务;D、审计稽核。答案：C35、按照我国刑法，管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期（）日。A、1B、2C、3D、5。答案：B36、当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人（）的地点为合同成立的地点。A、签字B、盖章C、签字或者盖章D、签字并盖章。答案：C37、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记
11、录保存制度，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构C、国务院有关部门指定的机构D、国务院有关金融监督管理机构或其派出机构。答案：C38、商业银行应当对计算机信息系统的（）建立适当的授权程序，并对接入后的操作进行安全控制。输入计算机信息系统的数据应当核对无误，数据的修改应当经过批准并建立日志。A、链接B、使用C、接入D、调度。答案：C39、根据商业银行操作风险管理指引,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。A.法律风险B.道德风险C.操作风险D.声誉风险。答案：C40、。单个境内非金融机构及其关联
12、方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的A.10%B.20%C.30%D.40%。答案：A41、下列不属于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：a)应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私舞弊b)不得在任何金融机构、企业、基金会兼职c)应当依法保守国家秘密d)不得购买国债和其他类型债券。答案：D42、地方各级审计机关对本级人民政府和上一级审计机关负责并报告工作，审计业务以（）领导为主。A、本级人民政府B、上级审计机关C、审计署D、本级人民代表大会。答案：B43、按照个人贷款管理暂行办法规定，个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，按
13、贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元。答案：C44、根据经济适用住房开发贷款管理办法，经济适用住房开发贷款期限一般为（）年，最长不超过（）年。A、13B、35C、37D、57。答案：B45、国务院反洗钱行政主管部门应当设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、反洗钱监测中心B、反洗钱信息中心C、反洗钱中心D、反洗钱信息监测中心。答案：B46、信用卡风险管理的能力是：A、防范风险的能力;B、识别、计量、监测风险的能力;C、经营风险的能力;D、逃避
14、风险的能力。答案：C47、银行与信托公司业务合作指引中规定，出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前（）个工作日告知银行并向监管部门报告。A、三B、五C、十D、十五。答案：C48、。信托计划终止，信托公司应当于终止后（）工作日内作出处理信托事务的清算报告，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。A、5B、10C、15D、20。答案：B49、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安和（）等部门核实客户的有关身份信息。A、人民银行派出机构B、银监会派出机构C、工商行政管理部门D、其他金融机构。答案
15、：C50、我国票据法规定，见票即付的汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款。A、十日B、十五日C、一个月D、两个月。答案：C51、下列关于保证金存款账户说法不正确的是：A、保证金存款实行专户封闭管理;B、保证金专户与客户结算户严禁串用;C、保证金应逐户开立子账户;D、保证金各子账户之间严禁相互挪用。答案：C52、个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施（），建立贷款各操作环节的考核和问责机制。A、全面风险管理B、差别风险管理C、重点风险管理D、流程风险管理。答案：B53、根据贷款风险分类指引，通过
16、贷款分类可以为判断（）是否充足提供依据。A、利润率B、损失准备金C、收益率D、承受损失能力。答案：B54、信托投资公司境外的业务活动由（）实施监管。A、国务院证券业监管管理机构B、国务院银行业监督管理机构C、境外证券业监督管理机构D、境外银行业监督管理机构。答案：B55、票据承兑业务一般归类于：A、信贷业务;B、资产业务;C、非信贷业务;D负债业务。答案：A56、（）对本机构监管统计数据的真实性负责。A、银行业金融机构法定代表人或主要负责人B、银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人C、银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人D、银行业金融机构统计部门主要负责人。答案：A57、。财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应不低于总人数的（）
