《2021-2022年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度上海市证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案一单选题(共60题)1、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】 C2、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B3、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A4、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（
2、 ）。A.B.C.D.【答案】 D5、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 A6、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】 B7、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】 D8、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】 C10、假定某公司在未来每
3、期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（ ）元。A.15B.20C.25D.30【答案】 A11、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B12、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B13、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 A14、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D15、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（
4、）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】 C16、自下而上的分析法主要步骤为（ ）A.B.C.D.【答案】 D17、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B19、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 B21、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D22、由上而下分析法的主要步骤包
5、括（ ）A.B.C.D.【答案】 A23、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C24、下列属于证券公司产品的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B25、现行印花税的税率采用（ ）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】 B27、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】 A28、 下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】 B29、证券服
6、务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（ ）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】 C30、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D31、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C32、保险规划的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B33、 蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基
7、本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】 C34、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】 B35、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】 A36、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】 A37、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B38、教育规划制定方法包括（
8、）A.B.C.D.【答案】 A39、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B41、过度自信会导致投资者（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C42、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】 A43、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C44、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.
9、、D.、【答案】 A45、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C46、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C47、以下属于实值期权的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C48、常见的战略性投资策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D49、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C50、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B
