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1、2022-2023年度黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案七一单选题(共60题)1、（2017年真题）某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。A.客户现场购买，发放现金红包B.当日购买基金，手续费先收再返C.买基金，送保险D.网银申购基金，手续费8折优惠【答案】 D2、（ ）对有效的风险管理承担最终责任。A.监事会B.董事会C.合规管理部门D.督察长【答案】 B3、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案
2、】 B4、基金产品风险等级不包括（ ）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 B5、基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（）。A.表决权B.监督权C.收益分配权D.知情权【答案】 C6、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。 A.开展基金知识问答送礼品活动B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品C.开展基金销售送基金份额活动D.开展基金销售送保险活动【答案】 A7、以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。A.自由交易方式B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A8、(
3、2017年)下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（ ）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】 B9、基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股【答案】 B10、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】 A11、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.事项
4、识别B.风险应对C.风险评估D.行为监控【答案】 C12、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】 A13、目前，我国基金主要代销机构不包括（ ）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.财务公司【答案】 D14、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】 C15、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】
5、 B16、(2016年)关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（ ）。A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【答案】 D17、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研
6、究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D18、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准【答案】 D19、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。A.正确树立基金职业道德观念B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输C.积极参加基金职业道德实践D.深刻
7、领会基金职业道德规范【答案】 B20、下列不属于欺诈客户的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A21、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。 A.前台B.中台C.后台D.以上都不是【答案】 B22、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C23、投资者可以通过下列（ ）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.B.C.D.【答案】 D24、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）
8、个月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】 B25、基金销售的（ ）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。A.适用性B.服务性C.专业性D.规范性【答案】 D26、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（ ）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上B.只要代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.
9、基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10以上的持有人提议召集【答案】 B27、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）。A.真实性B.全面性C.重要性D.时效性【答案】 A28、合规管理部门对（）负责。 A.总经理B.董事会C.督察长D.监事会【答案】 A29、(2016年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会【答案】 D30、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（ ）。A.基金份额转换一般采用已知价法
10、B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额【答案】 A31、（2020年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（ ）。A.可赚取销售佣金B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品【答案】 B32、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构【答案】 D33、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉
11、案金额低【答案】 D34、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。A.风险识别能力B.风险识别能力和债务清偿能力C.风险识别能力和风险承担能力D.风险承担能力和债务清偿能力【答案】 C35、传统的销售理论中的4Ps是指（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销【答案】 C36、(2016年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（ ）A.集中资金B.专业理财C.分开投资D.分散风险【答案】 C37、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（ ）A.取消
12、资格B.罚款C.电话提示、警告D.没收违法所得【答案】 C38、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B39、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】 B40、(2017年)中华人民共和国证券投资基金法关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（ ）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
