《2022-2023年度青海省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年度青海省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度青海省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、（）资产管理业务是指是（）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。A.信托公司B.证券公司C.期货公司D.保险公司【答案】 C2、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（）。A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收
2、回风险B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财【答案】 B3、基金财产应当用于下列（）投资或活动。A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券【答案】 D4、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则【答案】 D5、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行
3、评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育【答案】 C6、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10B.12C.24D.72【答案】 C7、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( )日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 A.2B.3C.5D.10【答案】 D8、下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人
4、的损失【答案】 D9、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（ ）A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务【答案】 C10、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（ ）应对公司负赔偿责任。A.股东B.监事C.董事D.理事【答案】 C11、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，
5、并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】 B12、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D13、（2019年真题）关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D.基金监管机构的设置必须有法律依据【
6、答案】 C14、合规独立性不包括（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性【答案】 D15、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。A.在交易时间内实时计算并公布B.在次日开市前15分钟计算并公布C.在当日开市前15分钟计算并公布D.在交易结束前15分钟计算并公布【答案】 A16、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（ ）。A.执业注册B.后续培训C.执业
7、月检D.执业年检【答案】 C18、合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A.系统B.程序C.规章D.计划【答案】 B19、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（ ）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】 C20、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规
8、政策和执行状况。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.会员大会【答案】 C21、()是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.国际股票基金D.国内股票基金【答案】 C22、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C23、下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A.可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失【答案】 D24、“计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于CP
9、PI投资策略步骤中的（ ）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】 B25、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）A.A:、B.B:、C.C:、D.D:、【答案】 D26、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A27、（2019年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（ ）
10、A.、B.、C.、D.、【答案】 A28、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（ ） A.内心信念B.传统习俗C.国家强制力D.社会舆论【答案】 C29、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉【答案】 D30、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比
11、较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】 D31、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B32、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33、（）不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】 D34、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。A.基金销售协
12、议；基金销售协议的附件B.基金销售协议；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基金合同附件；基金销售协议【答案】 B35、基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 C36、关于投资者教育的内容，以下表述正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C37、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会【答案】 C38、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。A.当日基金总份额5B.上一日基金总份额5C.上一日基金总份额10D.当日基金总份额
