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1、2022-2023年度陕西省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案一单选题(共60题)1、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。 A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值【答案】 B2、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告
2、【答案】 A3、基金销售目标客户市场细分的利润原则是指（ ）A.基金产品的可投资性B.基金投资的风险管理能力C.基金投资获取的利润D.细分市场具有足够的业务量【答案】 D4、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】 D5、属于基金客户服务原则的是（ ）。A.适度服务B.安全第一C.本金安全D.追求收益【答案】 B6、（2020年真题）以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 规定的是（ ）。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
3、C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】 D7、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金业务规则C.基金宣传材料D.基金财务报表【答案】 C8、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】 A9、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功B.基金管理人应当在每两个工作日办理基
4、金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告【答案】 C10、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。 A.5B.10C.15D.20【答案】 C12、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A13、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净
5、值趋于一致。A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】 A14、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B15、下列基金产品适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C16、（2016年真题）根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（ ）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会
6、办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B17、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B18、(2016年)基金信息披露的内容不包括（ ）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C19、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
7、A.5B.10C.20D.30【答案】 B20、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（ ） A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A21、（2016年真题）（ ）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人B.基金服务机构C.指数公司D.登记结算机构【答案】 A22、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金
8、。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】 A24、下列关于Q项条例的出台，说法正确的是（）。A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利
9、率来吸引储户的资金D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金【答案】 A25、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（ ）。 A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本B.为市场经济体系有效配置资源C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】 A26、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】 B27、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证
10、基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】 A28、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】 C29、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）。A.39类B.40类C.41类D.33类【答案】 D30、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持
11、和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信【答案】 C31、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D32、对内部控制的监督，不能只重程序监督，
12、而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D33、（ ）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行【答案】 A34、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构【答案】 A35、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】 D36、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天【答案】 B37、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
