《2022-2023年度宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年度宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、关于基金资产独立性下列说法错误的是（ ）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。【答案】 A2、基金托管协议是基金
2、管理人和（ ）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】 B3、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】 C4、下列关于证券投资基金分类的表述中，正
3、确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C5、下列哪项基金，设置三级分类。（ ）A.避险策略型基金B.绝对收益目标基金C.保本型基金D.偏债型基金【答案】 B6、（2017年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D8、（ ）是指基金从业人员应当忠实
4、于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信【答案】 B9、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】 A10、（2016年真题）（ ）体现基金监管的本质属性和根本价值 。A.基金监管法律B.基金监管目标C.基金监管的方式D.基金监管的基本原则【答案】 D11、(2017年)关于基金的信息披露，下列表述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、
5、【答案】 C12、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。A.基金托管人参与基金收益的分配B.基金管理人参与基金收益的分配C.基金托管人负责基金的投资D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作【答案】 D13、（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】 C14、（2016年真题）如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】 D15、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方
6、可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明【答案】 A16、证券投资基金的分类标准包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C17、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】 D18、关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。A.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会B.基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金，再到开放式
7、基金D.中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉【答案】 A19、基金管理人合规培训的具体内容是（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.以上都是【答案】 D20、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。A.用户密码定期更换B.数据库密码和系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息系统设置访问控制【答案】 C21、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议【答案】 D22、基金销售适用性原则不
8、包括（）。A.差异性原则B.全面性原则C.有效性原则D.合理性原则【答案】 D23、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】 C24、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人B.基金份额持有人与注册登记人C.基金份额持有人与销售代理人D.基金份额持有人与基金管理人【答案】 D25、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居
9、民D.金融服务机构【答案】 D26、基金份额持有人享有的权利有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C27、（ ）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人【答案】 C28、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。A.基金估值机构确认的数据B.基金托管机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金销售机构确认的数据【答案】 C29、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵B.行业协会开展内幕交易案件警示展C.证监会向违规机构
10、和个人出具行政监管措施D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 C30、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】 C31、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金结算机构【答案】 B32、下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人
11、谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】 D33、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”
12、的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】 C34、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.中国银监会【答案】 B35、（ ）是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】 D36、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。A.风险分类B.风险识别C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价
