《2022-2023年度上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年度上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)一单选题(共60题)1、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】 B2、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】 D3、(2016年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理
2、机构需经证监会审批【答案】 C4、（2017年真题）对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5、（2017年真题）关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（ ）。A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习【答案】 C6、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。A.基金
3、合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】 B7、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售
4、机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】 A8、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.5D.10【答案】 B9、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理【答案】 A10、基金管理人前台部门的目标是（ ）。A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.
5、保障公司为客户提供服务的持续性【答案】 C11、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C12、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算、会计复核【答案】 D13、根据( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式【答案】 D14、(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交
6、易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】 B15、开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换B.非交易过户C.转托管D.冻结【答案】 B16、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者
7、保护投资者【答案】 A17、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）A.公司型基金B.契约型基金C.开放型基金D.有限合伙型基金【答案】 C18、下列属于外部风险的是（ ）。A.决策失误B.文化与自然C.执行不力D.操作风险【答案】 B19、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股5以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是【答案】 D20、（2016年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（ ）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的
8、统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】 B21、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的0.5%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定【答案】 D22、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】 D23、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）元.A.1B.0.1C.0.01D
9、.0.001【答案】 D24、（2020年真题）关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（ ）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】 D25、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2【答案】 B26、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（）。A.财务公司B.保险公司C.证券公司D.商业银行【答案】 A
10、27、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。 A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品【答案】 D28、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】 B29、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全
11、垫B.价值底线C.投资组合现时净值D.最低目标值【答案】 A30、（2018年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（ ）。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】 A31、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金
12、规模【答案】 D32、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】 A33、某基金公司的监察稽核控制如下： A.、B.、C.、D.、【答案】 A34、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B35、基金监管只有以有效地（）为切入点和着
