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1、2023民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库及答案一、单选题1.中国民生银行员工违规违纪行为处分办法规定,以下()属于违反员工职业操守及员工行为管理规定的行为?A.参与各种融资中介、票据中介等牟利活动的(正确答案)B.盗取、挪用、侵占本行或客户资金的C.从事大额信用卡套现的D.违反规定进行职务消费的2.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,纪律处分中的警告处分的期间为()。A.12个月B.6个月(正确答案)C.18个月D.24个月3.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()属于违反了科技金融业务规章制度的违规违纪行为?A.违反规定进行个人投资理财的B.伪造、私刻、盗盖单位印章
2、的C.使用员工手机、邮箱或个人信息为客户注册并登陆使用手机银行、U宝产品的(正确答案)D.不如实申报利益冲突的4.下列那种情形可以免于追究案件责任人员的责任()A.积极配合案件调查,主动采取有效措施,减轻危害后果的;B.受他人胁迫实施违法违规行为,且事后积极报告并积极采取补救措施的C.认为上级的决定或命令有错误,已向上级提出改正或撤销意见,但上级仍要求其执行的;D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以真实的。(正确答案)5.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()不属于违背社会公序良俗和违反治安管理处罚法规制度的行为?A.故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的B.
3、组织集体或群众性活动,发生安全事故危险的C.醉酒驾驶或酒后驾驶危害公共安全的D.瞒案不报,或者拒不服从工作安排的(正确答案)6.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,以下()属于违反移动运营业务管理规定行为?A.丢失客户资料、重要凭证、机具或密码,或错发凭证造成负面后果或影响的(正确答案)B.盗取抵质押物单证的,或盗取挪用客户或本行资金的C.使用照片、视频代替客户进行人脸识别等的D.工作时间未经许可自行登出系统的7.中国民生银行员工异常行为监督管理办法规定,异常行为已经影响了工作的开展,甚至对业务和其他人员构成潜在危害时,要立即向()报告,采取果断措施。A.机构负责人(正确答案)B.支行行
4、长C.团队长D.分行行长8.银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为,违反了银行业从业人员职业操守关于()的规定。A.公平竞争B.诚实守信C.严守秘密(正确答案)D.专业胜任9.各级机构在为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当校对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.10万元B.8万元C.5万元(正确答案)D.1万元10.根据中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订),涉及恐怖活动的主体对象不包括以下哪项:()A.中国反恐怖主义工作领导机构的办事机构1发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员;B.联合国安理会决议名单中所列的
5、恐怖活动组织及恐怖活动人员;C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员。D.OFAC公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员。(正确答案)11.监测、评估客户异常行为和异常交易风险,人工新增大额交易和可疑交易报告,以上为()履行的职责。A.支行(正确答案)B.分行C.法律合规部D.反洗钱中心12.因私出国(境)申请原则上应提前()个工作日线上提交。A.10B.20(正确答案)C.30D.6013.登记备案人员原则上一年内因私出国(境)不超过()次。A.1B.2C.3(正确答案)D.514.登记备案人员因私出国(境)探亲就医的,原则上每次不超过()天(自然日)A.10B.20C.30(正确答
6、案)D.6015.我行向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易标准()A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(不含5万元)B.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)(正确答案)C.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(不含10万元)D.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)16.我行在大额交易发生之日起的()个工作日内,由反洗钱系统按照大额交易标准自动提取报告。A.3B.5(正确答案)C.10D.1517.我行大额交易报告机构的归属统计原则中,客户通过在我行开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,报告机构归属为()A.交易发生地机构B.账户开立机构C.总行D.客户号建立机
7、构(正确答案)18.我行按照“重质量、讲实效”的原则,结合本行实际,实行()的可疑交易报告分析处理模式。A.总行+分行集中处理B.总行集中处理C.分行集中处理(正确答案)D.支行集中处理19.我行在评估地域环境的固有风险时,应当全面考虑各经营机构覆盖地域,并以()为基本划分单位开展具体评估。A.总行B.一级分行(正确答案)C.二级分行D.支行20.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。A.20年B.15年C.10年D.5年(正确答案)21.根据问题严重程度,可对问题中等的问题责任人采取以下问责措施:问题责任人:由检查机构或上级机构对造成问题产生的直接操作责任人员
8、及所属机构的管理责任人员实施批评教育、诚勉谈话、通报批评、罚款。其中,罚款是必须实施的处分措施(第七条第一款问题除外),具体标准为:操作责任人员罚款额度为(),具体金额按照发现的问题数量或比例核算,因授权、复核等原因,导致操作责任人为多人的,按共责原则处同等金额罚款;管理责任人员的罚款额度不得低于操作责任人罚款额度的50%。A.5000-50000元(不含)B.3000-30000元(不含)C.2000-20000元(不含)D.1000-10000元(不合)(正确答案)22.年度内异常考勤率超过()的员工,不得参加分行年度评优评先及晋级晋档。A.10%B.15%C.20%(正确答案)D.30%
9、23.本行员工如有各级政府部门、监管部门授予的荣誉职务的,应当在收到相关证明文件证书之后()内报告所在单位组织人事部门和纪检监察部门。A.5日B.6日C.7日D10日(正确答案)24.本行员工经批准在行外企业、公司和各类经济组织兼职的,不得领取各类薪酬、补贴或将领取的各类薪酬、补贴在()个工作日内上缴所在单位纪检监察部门。A.10B.20C.30(正确答案)D.6025.“利用虚假或者不确定的重大信息,诱导投资者进行证券交易”,构成()A.操纵证券市场行为(正确答案)B.欺诈发行行为C.内幕交易行为D.擅自公开发行行为26.根据民法典的规定,民事主体依法享有物权,物权是权利人依法对特定的物享有
10、直接支配和排他的权利,以下不属于物权的是:()。A.所有权B.债权(正确答案)C.用益物权D.担保物权27.公司营业执照应当载明的事项不包括:()。A.注册资本B.名称C.法定代表人姓名D.被诉案件(正确答案)28.票据一经背书转让,票据的权利也随之转让给()。A.被背书人(正确答案)B.出票人C.承兑人D.背书人29.普通合伙企业中,新合伙人对入伙前合伙企业的债务承担()。A.无限连带责任(正确答案)B.以其认缴的出资额为限责任C.无责任D.以上均不正确30.商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险。A.合理性B.适当性(正确答案)C.唯一性D.公开性31.诉讼时效
11、期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的,依照其规定。但是,自权利受到损害之日起超过()年的,人民法院不予保护,有特殊情况的,人民法院可以根据权利人的申请决定延长。A.五B.十C.十五D.二十(正确答案)32.根据公司法规定,公司为公司股东提供担保的,必须经()决议。A.董事会B.监事会C.股东大会或股东会(正确答案)D.职工代表大会33.人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过(),查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。A.12个月B.9个月C.6个月(正确答案)D.24个月34.下列哪些情形不构成意
12、思表示?()A.甲对乙说:我儿子如果考上重点大学,我一定请你喝酒(正确答案)B.潘某在寻物启事中称,愿向送还失物者付酬金500元C.孙某临终前在日记中写道:若离人世,愿将个人藏书赠与好友汪某D.何某向一台自动售货机投币购买饮料35.甲为了炒股票向朋友乙借款5万元,那么()A.甲乙之间的借款合同自合同成立之日起成立B.甲乙之间的借款合同自乙将5万元交付给甲时成立(正确答案)C.双方没有约定,甲应该按照银行同期利率支付利息D.乙可以约定要求甲支付5036.根据民法典,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为()年,因此,如果在贷款到期后,借款人未及时足额清偿贷款,我行需要在诉讼时效期间内及时主张
13、权利。A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.4年37.因重大误解订立的合同属于()。A.无效合同B.可撤销合同(正确答案)C.效力待定合同D.有效合同38.以下不属于个人信息侵权免责事由的是()A.搜集个人信息的目的仅限于小范围使用(正确答案)B.合理处理该自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息,但是该自然人明确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外C.为维护公共利益或者该自然人合法权益,合理实施的其他行为D.在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为二、多选题1.反洗钱突发事件应急处置在遵守反洗钱法律法规及我行反洗钱制度的情况下,遵循()的原则进行处理。A.预防为主(正确答案)B
14、.联动协作(正确答案)C.分级负责(正确答案)D.严格保密(正确答案)2.下列哪些情况属于特别重大反洗钱突发事件(级)。()A.我行发生重大洗钱、恐怖融资风险事件。(正确答案)B.我行员工被公安司法机关列为重大洗钱或恐怖融资案件犯罪嫌疑人侦查或起诉,并被媒体披露。(正确答案)C.我行员工严重违反反洗钱法及行内反洗钱信息保密规定。(正确答案)D.其他对我行声誉、业务发展造成特别重大损害或影响反洗钱突发事件。(正确答案)3.分行反洗钱工作领导小组主要职责包括():A.统一领导本机构反洗钱突发事件管理工作;(正确答案)B.根据总行反洗钱工作领导小组指示,负责本机构反洗钱突发事件的决策和应急处置;(正
15、确答案)C.根据总行反洗钱工作领导小组指示,向当地监管机构报告应急处置相关事项;(正确答案)D.决策应急处置工作的其他重要事项。(正确答案)4.严禁违规以我行或个人名义向客户出具或签署()证明、说明等任何形式的承诺或书面文件,严禁对外签订任何形式的抽屉协议。A.信用证(正确答案)B.保函(正确答案)C.担保承诺书(正确答案)D.兜底函(正确答案)5.反洗钱处罚措施应遵照行内现行有效的问责管理规定执行。包括法律处分、经济处分以及其他处分。其中其他处分包括()。A.批评教育(正确答案)B.诫免谈话(正确答案)C.通报批评(正确答案)D.责令做出深刻、暂停或取消上岗资格等(正确答案)6.我行反洗钱名单监控管理的原则包括()A.审慎性原则(正确答案)B.有效性原则(正确答案)C.保密性原则
