《2023-2024年度辽宁省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023-2024年度辽宁省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023-2024年度辽宁省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1B.2C.3D.6【答案】 D2、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】 C3、 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期
2、少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】 D4、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育【答案】 C5、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.法定监管权的政府机构【答案】 D6、（2016年真题）通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分
3、或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（ ）。A.系列基金B.分级基金C.避险策略基金D.上市开放式基金【答案】 B7、根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（ ）。A.按规定缴纳会费?B.遵守协会的有关规定及各项决议C.维护协会的合法权益和声誉D.参加协会的活动，获得协会提供的服务【答案】 D8、（ ）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金资金清算D.会计复核【答案】 B9、关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求C.管理
4、流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。【答案】 B10、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（ ）。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金【答案】 B11、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】 A12、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比
5、，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日【答案】 A13、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（ ）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户【答案】 D14、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C15、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查B.调查取证C.刑事处罚D.限制交易【答案】 C16、（2020年真题）某只开放式专户产品发生巨额
6、赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? （ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 A17、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】 D18、客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品【答案】 C19、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（ ）的风险偏
7、好。A.投资者B.经理层C.销售人员D.托管机构【答案】 B20、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金托管协议【答案】 B21、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）。A.基金概况B.基金募集情况C.开放式基金份额变动D.主要当事人介绍【答案】 C22、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内【答案】 A23、当存在如下哪些因素时，应
8、审慎评估基金产品的风险。（ ）A.B.C.D.【答案】 D24、关于ETF，以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销【答案】 B25、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人【答案】 C26、基金监管活动的要素主要包括（）。A. .B.C.D.【答案】 C27、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式B.基
9、金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】 B28、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】 A29、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C30、目前，披露
10、上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF【答案】 C31、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】
11、 D32、投资者可以通过下列（ ）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.B.C.D.【答案】 D33、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】 B34、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。A.在基金产品方面B.在风险控制方面C.在客户关系方面D.在营销成本方面【答案】 B35、基金募集机构在向普通投资者销售最
12、高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】 C36、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。A.信息披露是基金管理人必须履行的项义务。B.加强基金管理人信息披露的控制C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。【答案】 C37、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.50B.60C.70D.80【答案】 D38、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制
