《2023-2024年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案一》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023-2024年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案一（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023-2024年度天津市证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一一单选题(共60题)1、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D2、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】 A3、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B4、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】 C5、投资本金20万元，在年复利
2、5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】 B6、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】 C7、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C8、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C9、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.
3、C.D.【答案】 D10、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】 A11、企业风险敞口分为（ ）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】 A12、下列不是税务规划的目标的是（ ）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D13、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A14、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B
4、.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】 A15、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】 B16、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括 （ ）。A.B.C.D.【答案】 D17、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】 A18、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A19、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】 A20、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B21、中央银行可以通过调
5、整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C23、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】 D24、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C25、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】 B26、采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A27、下列关于资产负债
6、分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C28、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A29、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C30、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】 D31、某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（ ）元.A.3B.4C.6D.9【答案】 B32、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（ ）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元
7、的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】 A33、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A34、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C36、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】 D37、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 C38、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾
8、问妻子D.投资顾问父母【答案】 A39、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A40、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B41、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息
9、不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B42、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】 C43、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D44、现金类证券产品包含的种类有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D45、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】 C46、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A47、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A48、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.
