《2023-2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023-2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023-2024年度云南省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）一单选题(共60题)1、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C2、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】 B3、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】 C
2、4、行业分析方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、现金管理的内容的是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】 B6、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B7、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）A.B.C.D.【答案】 A8、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】 B9、现金类证券产品包含的种类有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、以下属
3、于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】 A11、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产借入资金B.融资缺口= 流动性资产借入资金C.融资缺口= -流动性资产借入资金D.融资缺口= 流动性资产借入资金【答案】 A12、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A13、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】 A14、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【
4、答案】 A15、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 D17、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C18、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.
5、、C.、D.、【答案】 C19、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D22、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C23、反映公司投资收益的指标有()。A
6、.、B.、C.、D.、【答案】 D24、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B25、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】 C26、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D27、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】 D28、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D29、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围
7、绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C30、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D31、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】 C32、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】 A34、关于久期分析，下列说法正确的是（）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利
8、率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 B35、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C37、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D38、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 A39、以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A40、 假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债
9、券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C41、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B42、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D43、修改后的证券法于2006年1月1日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】 C44、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C45、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B46、股票类证券产品的组成包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C47、关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、
