《备考2023内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2023内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案（38页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2023内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】 D2、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.9
2、8864.23份【答案】 D3、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（ ）。A.基金投资的风险管理能力B.基金产品的可投资性C.以足够的业务量来获得投资利润D.市场规模的不断扩大【答案】 C4、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制C.基金运作费用的费率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】 B5、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。A.基金净值公告B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告【答案】 B6、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应
3、当每日进行收益分配。A.分配现金B.比例分配C.红利再投资D.不分配【答案】 C7、基金经营机构的客户信息主要分为（ ）和（ ）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息【答案】 C8、(2016年)证券投资基金常见的分类方式不包括（ ）。A.法律形式B.运作方式C.投资目标D.投资范围【答案】 D9、基金客户服务的提供方式不包括（）。A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.”一对多“服务【答案】 D10、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答
4、案】 A11、由于（ ）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场【答案】 A12、（2017年真题）目前我国基金代销机构包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B13、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C14、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。 A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】 D1
5、5、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元【答案】 C16、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。 A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】 D17、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方
6、式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】 A18、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】 D19、（2017年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】 C2
7、0、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统【答案】 C21、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则【答案】 A22、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答
8、案】 C23、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.促销策略D.市场策略【答案】 D24、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（ ）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求稳定经常性的收入C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小【答案】 D25、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后的3个月内B.每个会计年度结束后的1个月内C.每
9、个会计年度结束后的6个月内D.每个会计年度结束后的4个月内【答案】 D26、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。A.3B.2C.4D.1【答案】 A27、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（ ）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展【答案】 B28、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.基金份额处置权C.基金投资收益权D.日常投资决策权【答案】 D29、基金销售协议的内容包括（）
10、。A.、B.、C.、D.、【答案】 B30、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司
11、需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B31、同私募基金产品的投资者持有期间超过（ ）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1B.2C.3D.5【答案】 C32、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险B.操作流程和授权带来风险C.制度流程设计不合理会带来风险；D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险【答案】 D33、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价B.风险评估C.风险识别D.风险应对【答案】 B34
12、、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）A.基金认购费归入基金资产B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减C.基金认购费由销售机构收取D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有【答案】 D35、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】 B36、债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场【答案】 D37、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（ ）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产
13、品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】 C38、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。A.及时性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则【答案】 A39、关于封闭式基金开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ） A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】 B40、我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（ ）。A.、B.、C.、
