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1、备考2023河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点一单选题(共100题)1、（2016年真题）下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?（ ）A.基金管理人和托管人的披露责任B.基金管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.投资收益保证【答案】 D2、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会【答案】 B3、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】 B
2、4、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。A.、B.、VC.、D.、【答案】 B5、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（ ）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会【答案】 A6、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之确认B.申购费一般低于认购费C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金
3、的行为称为基金申购【答案】 B7、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】 B8、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】 B9、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健
4、康发展B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】 B10、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（ ）元。A.10000B.10100C.10050D.9950【答案】 B11、在宣传推介材料（ ），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,A.发布之日前3个工作日B.发布之日起5个工作日内C.发布之日前5个工作日D.发布结束后3个工作日内【答案】 B
5、12、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A.批准B.发售C.发行D.核准【答案】 B13、(2017年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】 C14、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】 C15、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了分级基金业
6、务管理指引，并于次年5月1日起正式施行。A.2012年11月25日B.2015年11月25日C.2016年11月25日D.2017年11月25日【答案】 C16、内部控制的目标不包括（ ）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.加强基金管理人的内部控制的重要性D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时【答案】 C17、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。A.LOFB.封闭式基金C
7、.货币市场基金D.ETF【答案】 C18、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（ ）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】 A19、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证【答案】 A20、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查【答案】 C21、(
8、2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品【答案】 A22、（2017年真题）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（ ）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式B.开放式基金合
9、同中应约定基金份额总额上限和合同期限C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】 B23、投资基金中最主要的一种类别是（）。A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金【答案】 C24、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有欲购从速字
10、样后立即进行了删除【答案】 B25、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前【答案】 D26、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（ ）等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】 B27、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是() A.承销证券B.向基金管理人、基金托管人出资C.买卖股指期货D.从事承担无限责任的投资【答案】 C28、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。A.本期利润B.期末可供
11、分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率【答案】 C29、基金产品的代销机构不包括（ ）。 A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构【答案】 C30、2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会B.证券投资基金业委员会C.基金公司会员部D.基金业行会【答案】 C31、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（ ）。A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份D.封闭式基金的报价单位为1元【答案】 D3
12、2、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。A.基金资产净值、基金份额净值B.具体债券品种的交易日志记录C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议【答案】 B33、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.目标设定C.内部环境D.风险评估【答案】 C34、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.30B.10C.15D.7【答案】 A35、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。 A.净值披露B.上市交易C.代
13、理清算交割D.基金募集【答案】 C36、下列各项中（ ）不是基金监管的原则。A.高效监管原则B.适度监管原则C.分类监管原则D.公开、公平、公正监管原则【答案】 C37、（2016年真题）（ ）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】 C38、以下属于基金募集申请材料的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C39、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C.及时、高效地配合监管部门的工作D.确保股东权益最大化【答案】 D40、投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】
